理财规划事业的发展与产生.pptxVIP

理财规划事业的产生与发展;第一编 理财规划概论;第一编 理财规划概论;一、什么是注册理财师;第1章 什么是FP;思考问题;;理财中的Plan;;FP的标准定义;注册理财规划师;4个E;第2章 理财规划师的历史和现状;FP的国际化和全世界FP;第3章 理财规划师的社会作用和发展趋势;理财规划师的职业性质和今后发展趋势; 第二编理财规划方法和知识;基本内容;第1章 理财规划的整体形象和工作步骤;FP的6个工作步骤;第2章 理财的各个知识领域;FP的相关基础知识;第3章 理财规划的商业运营（实务）;第4章 FP与合规;第2章 中国注册理财规划师协会概要;第3章 教育体系;第四编 理财实务简介;基本内容;家庭资产负债表;;现金流量表;现金流量表构成;课堂讨论;基本内容;客户态度及行为特性 ;生命生涯周期及目标排序;客户投资态度划分;基本内容;设立目标;总目标规划四步曲;人生大事表;课堂讨论;基本内容;为什么要做预算;收入和可支配收入;收入支配;课堂讨论;基本内容;投资需要考虑的因素;先问客户以下问题;风险类别;风险的衡量;金融商品分类;百分比;债券投资策划;债券分类;债券的信用评级;基金;基金投资管理——投资决策流程;股票;投资组合的核心是投资多元化，风险分散化;投资组合给客户带来的好处;期望年報酬率;理财规划师在投资操作中的作用;基本内容;风险管理;风险识别;可分散风险与不可分散风险;风险管理的一般程序;如何进行风险管理;基本内容; 长寿成为一种风险;核心问题;基本内容;遗产策划;需要考虑的要素;遗产策划独立于其他策划以客户的目标为主导;策划过程;遗产如何转让;遗嘱;基本内容;税收策划重点;个人所得税的构成;个人所得税税率表;可利用的减免税政策;基本内容;理财规划建议书构成;理财规划建议书说明