2018反洗钱培训考试题库完整.pdfVIP

下载可编辑 2016 年反洗钱岗位准入培训 阶段性考试题库 1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产 ，应当 立即采取冻结措施 。 （ ） 对 √ 错 2 、对于代理开立个人银行结算账户的 ， 银行应严格审核代理人的身份证件 ， 联系被代理人进行核实 ，并留存电话记录等联系资料 。 对 √ 错 3 、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管 理层的批准 。 对 √ 错 4 、反洗钱检查现场作业结束时 ，检查组应退还全部借阅材料 ，并与被查单 位举行离场会谈 。 对 √ 错 5 、对于已被报告可疑交易的客户 ，如果其在一定监控期内 （最长时间不得 超过 3 个月 ）再次或多次发生异常交易的 （涉及恐怖融资监控名单等不立即报告 可能导致严重后果发生的情形除外 ） ，金融机构可不需逐次报告 ，只需对该期限 内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后 ， 再决定是否提交可疑交易报告 。 .专业 .整理 . 下载可编辑 对 √ 错 6 、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低 。 对 错 √ 7 、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性 ， 并考虑地域 、业务 、行业 、 客户是否为外国政要等因素 ， 划分风险等级 ， 并在持续关注的基础上 ， 适时调整 风险等级 。在同等条件下 ，来自于反洗钱 、反恐怖融资监管薄弱国家 （地区 ）客 户的风险等级应高于来自于其他国家 （地区 ）的客户 。 对 √ 错 8 、在自然人客户身份识别中 ，客户的住所地与经常居住地不一致的 ，应登 记客户的住所地 。 对 错 √ 9 、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的 ，金融机构应 立即中止为客户办理业务 。 对 错 √ 10 、 自然人客户的 “身份基本信息 ”中住所地信息与经常居住地不一致的 ， 可以登记客户的住所地 。 对 .专业 .整理 . 下载可编辑 错 √ 11 、处理境外汇入款时 ， 金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施 审查收款人的信息是否完整 ，不需要审查汇款人的信息是否完整 。 对 错 √ 12 、检查组在反洗钱检查过程中 ， 可对可能灭失或者以后难以取得的证据先 行登记保存 ，并在十日内及时作出处理决定 。 对 错 √ 13 、交易一方为党政机关和军队 、 武警或其下属的各类企事业单位的大额交 易，如未发现该交易可疑的 ，金融机构可以不报告