资金管理在中国.pptx

資金管理在中國;目錄;國內企業資金管理面臨的挑戰;國內企業資金管理面臨的挑戰;國內企業資金管理面臨的挑戰;;現況: Hexagon 6.11;電子銀行服務;匯豐在中國的資金管理;中國境內付款工具;同城劃轉;異地劃轉:開放的系統; 異地劃轉:天地對接;天地對接結構圖;異地劃轉:同行清算系統;四大銀行同行清算系統結構 – 以工行為例;清算系統比較;;合作銀行 中國工商銀行(8,800多家聯網分支機構) 中國建設銀行(7,700多家聯網分支機構) 中國銀行(2,000多家聯網分支機構) 中國農業銀行(8,000多家聯網分支機構) 匯入款 13:00之前的匯入指示保證當天入帳起息 13:00之後的匯入指示於下一個工作日入帳起息 建行,工行-可安排3小時內入帳的加急匯款 農行-24小時內 入帳(鑑於其內部的清算系統設置) 匯出款 12:00之前的匯出指示保證當天入帳起息 12:00之後的匯出款指於下一個工作日入帳起息 農行-24小時內入帳 ;與本地銀行的策略性資金管理合作;第一階段: 匯款入帳時間安排 正與其他地域性銀行進行磋商 第三方銀行帳戶/交易信息上報(MT940) 第二階段及今後發展: 代收現金 第三方指令傳輸(MT101) 客戶服務方面其他領域的合作 嘗試與其他合作方的資金管理合作;付款管理;收款管理;帳戶管理;制定解決方案;匯豐在中國的資金管理服務;Hexagon 可與世界主要ERP系統(企業資源管理程序)進行系統整合 避免數據重複輸入: 操作高度整合化 提高效率,節省成本 全面技術支援與訓練; 帳戶信息 付款指示 ;案例分析一: 原先的付款程序; 案例分析一: 新的付款程序:電子銀行支付方案;;原先的支付程序 需要一名職員用一天半的時間手工準備支付指示 通過匯豐的支付程序 通過匯豐研發的Oracle映射接口,只需半小時即可完成付款指示的準備 ;;分階段實施 第一階段: 中國建設銀行,中國農業銀行 第二階段: 中國銀行,中國工商銀行 先取得列明匯款者所在地及開戶行信息的清單 將該清單遞交本地合作銀行, 確保其遵守議定的收款入帳時間 替客戶向本地銀行催收,保證服務質量 ;案例分析三: 主機對接支付方案;開放人民幣業務;開放人民幣業務;匯豐的優勢