风控部合同审核流程.doc.docxVIP

风控部合同审核流程.doc 风控部合同、协议审核流程为标准公司运行中法律监管制度，保证对外签订合同的合法合规性，更好的保障公司合法权益，削减合同风险，特制定本合同、协议审核、修改流程。一、总那么〔一〕本合同、协议审核、修改流程适用于本公司全部业务部门对外及对内签署的各类业务合同、协议。〔二〕全部合同及协议在签署前均须履行合同、协议审核修改流程。〔三〕合同、协议审核必需遵守依法、合规、准时、精确的原那么。二、合同、协议审查要点〔一〕严格审查签约主体资格签约过程中，无视了对合同主体资格的审查的做法简单导致主体缺陷而使合同归于无效或难于履行，达不到签订合同目的。因此，对签约主体的资格要严格审查：1、要审查对方的营业执照及年检的状况，以理解其主体的合法性和经营范围，必要时应当到相关部门调查资产情况、工商登记以及不动产登记等;2、对法律法规规定需要具备相应资质条件的合同工程，要依据合同内容审查对方的资质现状，即有否获得相关资质及目前效力状况。3、要对对方的履约力量进展必要评估，以保证签约后可以顺当履行合同。〔二〕合同内容的审查1、要审查合同的内容是否合法。如有无违背国家法律法规的强迫性规定;是否存在损害社会公共利益或以欺诈、胁迫手段订立合同的情形;是否存在重大误会或显失公正等等。2、要审查合同主要条款是否完备、明确。一个合同要对双方的权利义务有明确的规定，特殊是合同标的、数量、质量、价款、履行期限、合同的解除、违约责任的担当等等主要条款必不行少，一旦未作商定或者商定不明，将对合同履行造成重大风险隐患。3、最大限度地为公司争取利益。要站在有利于公司的角度上，对我方权利和义务进展全面衡量，当然是争取更多权利而尽可能地削减义务，并且在不违反相关法律法规及公正原那么的根底上，对我方可能出现的违约要规定相对较轻的违约责任。〔三〕审查签约人有无签约权限许多状况下，合同是由一方或者双方受权代表签署的，此时应当审查代理人的资格和权限。对于初次合作的单位，这项工作特别重要，即要对对方代理人身份、有无代理权、代理权限范围、期限等等进展必要审查，否那么可能会发生没有代理权或超越代理权而导致合同效力受到置疑。理论中，主要是看签约代表是否为单位负责人或是否有托付受权书。需要留意的是，单位的部门或办事处是没有对外签约权的，而企业法人的分支机构签订合同时也需由法人受权。〔四〕其他留意事项1、签章。合同对方假如是企业法人或其他组织，在签章处应当加盖单位印章及受权代表签字，假如是公民个人，那么要求其本人签名并加摁手印。全部的印章和签字均应当清楚、完好。2、合同附件。要留意合同有无附件以及附件与主合同的关系，审查附件的内容是否与主合同全都。相当多的合同其附件的内容是特别重要的，应当根据主合同予以同等对待。3、签约时间及地点。签约时间是将来发生纠纷后，固定诉讼时效的重要证据;签约地点是用于确定纠纷发生时的管辖法院，一般尽可能的在本公司所在地签约。三、合同、协议审核、修改流程〔一〕各业务部门依据各种业务需要，依据需要起草所需合同、协议初稿或初步审核对方供应的合同或协议，与对方单位进展会谈〔如大额合同或重点工程重要合同等，需请公司领导或法律参谋等协同参与〕。〔二〕部门依据业务要求对合同进展自身初审，提出修改看法并作出相应批注。〔三〕填写公司《风控部工作交接单》，将交接单与所需审核的合同、协议报送至公司风控部。〔四〕风控部依据各类法律法规及相关政策，提出修改看法，做出相应批注后，将合同及协议的修改稿发至公司律师处进展审核〔假设有需要，须将合同、协议报送至政府或上级行政主管部门进展审核〕。〔五〕待律师回复后，将律师审核稿反应至合同、协议报送部门，帮助各合同、协议报送部门依据风控部及律师看法对合同、协议进展修改。〔六〕各业务部门将我方修改审核后的合同或协议发至合同、协议对方，并依据状况与对方绽开会谈或商讨〔如发生双方看法不全都或有较大修改看法的状况，需将修改后的合同报送至风控部及公司律师进展再次审核〕。〔七〕各方形成全都看法后，合同报送部门需填写《风控部工作交接单》后，将交接单反应回风控部。各业务部门依据需要将需签订合同报总经理办公会进展争论。〔八〕获得总经理办公会批准后，由业务部、风控部、公司领导等签署《印章用法审批单》，业务部门将所需签订合同和经相关人员签字的《印章用法审批单》报送至总经办，总经办审核无误前方可盖章。〔九〕合同签署后，将所签合同报送至总经办及相关上级部门进展资料保管及登记备案。〔十〕风控部对各类经审核、修改后的合同、协议准时建立、更新工作台账，汇总统计各类合同、协议审核修改状况，归纳审核修改要点。附：合同、协议审核、修改流程图合同、协议审核、修改流程图