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银行论文|N 银行的操作风险管理 特别声明:站内论文除注明为本站原创外,其他均来自网友投稿或公共网络资源,本站不提 供全文下载,版权归原作者所有,仅供学习研究参考,不得用作商业目的；如需要资料请联 系本站代为收集！ [中文摘要] 风险是银行面临的永恒主题。近年来，操作风险这一长期被中国银行 界忽视的名词，随着银行大案的频发而逐渐被人们所熟悉。最近，几起诈骗案更是引起了 银行高管们对操作风险管理的重视。 本论文以案例的形式，介绍了 N 银行发生的诈骗案，揭示出 N 银行在操作风险管理和控制方面的漏洞。只有科学、有效的风险管理才能保证银行健康、持续地运行，提高其竞争力。 在案例分析部分，本文通过剖析 N 银行操作风险问题，总结出一些经验、教训，找出适合 N 银行控制操作风险的管理方法。按照通行的规则，对 N 银行进行有效控制风险，实现 N 银行的稳健、有效经营。同时，通过论文的写作，希望自己能够应用在学校学习的知识，解决一些实际问题，提高自己管理方面的能力，也为银行操作风险管理提供一些素材，供大家探讨。: | c$ j5 y* O/ \ [英文摘要] The risk is an eternal theme that Industry of Bank should face. In recent years, Operational Risk is a word which has been ignored by the banks of China for a long time; it has been known gradually with the serious cases of banks. Recently, a few defraud cases of bank have made the senior administrators to take the management of operational risk seriously. This article described some cheating accidents that happened in Bank N, it announced the leak of the N Bank in managing and contr... N 银行的操作风险管理 摘要 5-6Abstract6 第 1 部分 案例 9-29 1.1 N 银行背景 9-11 1.1.1 N 银行的 发展历史 9-10 1.1.2 N 银行的行业市场地位 10-11 1.2 N 银行现状 11- 15 1.2.1 N 银行经营状况 11-12 1.2.2 N 银行体制改革现状 12-151.3 N 银行发生票据诈骗案 15-28 1.3.1 巨额存款失窃 15-17 1.3.2 不顾风险 地片面追求存款 17-18 1.3.3 用人不当 18-21 1.3.4 上门服务割断企业与 银行的联系 21-25 1.3.5 内外勾结诈骗 25-28 1.4 案例讨论题 28-29 第 2 部分 案例分析 29-592.1 重新整合业务操作流程 29-36 2.1.1 建立企业开销户流程 30-31 2.1.2 规范企业账户管理 31-33 2.1.3 加强凭证印章密码及柜员卡 管理 33 2.1.4 设立事后监督中心 33-34 2.1.5 杜绝同城业务操作“一手 清”34-35 2.1.6 合规办理银行汇票和单位定期存款业务 35-36 2.2 建立有效 的内控机制 36-52 2.2.1 重塑内控机制 36-37 2.2.2 建立产品线检查方案 37-45 2.2.3 实施问责制 45-47 2.2.4 加强重要岗位监督和设立内控合规 员 47-50 2.2.5 培养合规文化 50-52 2.3 加大反洗钱工作力度 52- 56 2.3.1 建立客户身份登记制度 52-53 2.3.2 确定大额支付和可疑支付 交易标准 53-54 2.3.3 加强对员工反洗钱培训 54-56 2.4 健全信息科技手段 56-59 2.4.1 开发规避操作风险的新系统 57 2.4.2 建设提高内控水平和 质量的 IT 系统 57-59 参考文献 59-62 攻读硕士学位期间发表的论文和取得的科研成果 62- 63 致谢 63-64 个人简历 64