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2021《民法典》及反洗钱培训现场测试试题及答案 您的姓名:［填空题］* 《温州银行企业银行结算账户管理办法》第十六条规定：开户行负责银行账户业 务的办理。授信类企业开户业务由开户行客户经理开展尽职调查、上门核实等工 作，非授信类的企业开户业务由开户行负责人统筹安排相关人员开展尽职调查、上 门核实等工作，核实人员须对客户信息的真实性负责。［判断题］* 对正确答案） 错 《温州银行企业银行结算账户管理办法》第六条规定：开户行应当按规定履行客 户身份识别义务，落实账户实名制，不得为企业开立匿名账户或者假名账户。不得 为身份不明的企业提供服务或者与其进行交易。［判断题］* 对正确答案） 错 3?《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条规定：金融机构发现或 者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交 易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，当所涉资金金额或者资产价值达五万元以 上时，应当提交可疑交易报告。［判断题1* 对 错正确答案） 客户经理在业务经办过程中以及客户曰常交易中，应当注意客户资金流向；分析 客户交易背景、目的、性质。［判断题］* 对正确答案） 错 对于客户先前提交的身份证件和其他身份证明文件已过有效期和未参加年检的， 客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，客户经理不需要配合营业部做 好客户调查或解释工作，继续为客户办理业务。［判断