高先生家庭理财规划报告书.pdfVIP

家庭理财规划报告书 客 户: 高先生 理财团队：建行理财中心 理 财 师: 赖小菲 完成日期: 2011年11月13日 高先生：您好！ 首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服 务。 这份理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对您家庭的理财事 务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。 在这份专为您量身打制的规划报告书中我们作出的所有的分析都是基于您 当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势 对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差，因 此您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。 为了能够使您满意，我们将尽力凭投资专业知识与能力，以您的利益为先， 秉承诚信原则提供服务，注重“稳健为先、合理规划”，但由于市场情况变幻莫 测，同时，鉴于您家庭状况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变 化，因此建议您与我们保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报告。 您作为我们尊贵的客户，所有信息都由您自愿提供，建行理财中心将为您严 格保密。您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎您随时向您的专职客户经理或者 建行理财中心咨询。 请您相信，我们一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划，使您能悠 然面对未来生活，让富足永远与您相伴。 建行理财中心 赖小菲 2011年11月13日 目 录 3 第一部分 家庭基本情况 1、家庭成员资料 2、近期家庭资产负债表 3、年度家庭收支表 4、年度家庭现金流量表 第二部分 家庭财务分析 1、财务比率分析 2、其他财务分析 第三部分 理财目标需求诊断 1、理财目标 2、风险评估 第四部分 经济指标参数假设 第五部分 理财目标资金供需分析及目标调整 第六部分 理财规划建议 1、家庭紧急储备金和职场应付风险规划 2、保险规划 3、子女教育金规划 4、退休规划 5、、投资规划 第七部分 敏感度分析 第八部分 风险揭示 第一部分：家庭基本情况 一、 家庭成员资料 家庭成员 姓名 年龄 职业 父亲 高先生 35 房产投资 母亲 高太太 38 民企职员 儿子 6 幼儿园学生 二、 近期家庭资产负债表 资产 负债 现金及活期存款 信用卡贷款余额 预付保险费 消费贷款余额 定期存款 汽车贷款余额 5 债券 房屋贷款余额 240 债券基金