互联网金融洗钱风险及防控对策研究.pdfVIP

作者：周袁民 作者机构：中国人民银行湛江市中心支行,广东湛江 524000 出版物刊名：西南金融 页码：43-49页 年卷期：2017年 第 10期 主题词：互联网金融 洗钱风险 洗钱手法 反洗钱 可疑交易报告 反洗钱激励 反洗钱监管 金融稳 定 摘要：本文通过案例分析了互联网金融洗钱工具及手法的特点,研究了互联网金融反洗钱监管难点, 并以相关法律法规完善程度和监管深度为依据,对互联网金融主体的洗钱风险等级进行划分。同时梳理了 美、英、法西方国家对第三方支付机构、P2P类机构和众筹机构的监管经验,并在此基础上提出了完善法 律制度、明确反洗钱监管权限、降低互联网金融主体履行反洗钱义务的营运成本、提高对互联网金融主 体的非现场监管力度和增加反洗钱现场检查的有效性等措施规范互联网金融主体的反洗钱工作。