- 1、本文档共15页,可阅读全部内容。
- 2、原创力文档(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
- 5、该文档为VIP文档,如果想要下载,成为VIP会员后,下载免费。
- 6、成为VIP后,下载本文档将扣除1次下载权益。下载后,不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 7、成为VIP后,您将拥有八大权益,权益包括:VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 8、VIP文档为合作方或网友上传,每下载1次, 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等,对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
查看更多
试卷第 PAGE 1 页共 NUMPAGES 1 页
金融理财师2010年7月AFP金融理财师真题一试卷
姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________
题型
选择题
填空题
解答题
判断题
计算题
附加题
总分
得分
评卷人
得分
1、以下对金融理财的理解正确的是( )。 A.贺先生认为金融理财仅仅是选择高收益产品,通过投机性投资发财致富 B.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情,自己收入微薄不需要金融理财服务 C.杨女士认为金融理财师应该提供一个适合所有客户的标准理财方案 D.小王大学毕业两年,他认为自己目前虽然财力有限,但是也应当尽早规划未来2、以下 4人均于 2009年10月底提出 AFP资格认证申请,根据《金融理财师资格认证办法》的规定,其中符合 AFP资格认证工作经验认定要求的是( )。 A.李先生 2005年本科毕业后,曾在某银行任人力资源经理近三年; 2008年4月辞职,2008年6月起开始担任某基金公司的客户经理 B.黄小姐 2005年7月中专毕业后,在某商业银行做客户经理 C.孟先生 1995年至 1998年期间,曾在某证券公司担任过三年的客户经理; 1999年至2001年期间攻读工商管理硕士研究生,毕业后一直担任某高科技公司的经理 D.郭女士 2006年本科毕业后,一直在某会计师事务所任会计师,从事税务筹划工作3、贵宾客户孟先生委托金融理财师小赵按照既定理财规划方案进行资产配置,方案中配置了 60%的货币基金和 40%的股票基金。双方约定重大交易需要经孟先生同意。方案执行一月后,股票基金亏损较大。小赵在没有通知孟先生的情况下把绝大部分货币基金转换为股票基金,后来由于股票市场强劲反弹,收益颇丰。小赵弥补损失后恢复了原来的资产配置。根据《金融理财师职业道德准则》,金融理财师小赵( )。 A.调整资产配置没有按照合同约定通知孟先生,违反了正直诚信的原则 B.尽管没有征得客户同意,但帮助客户挽回了损失,因而没有违反职业道德准则 C.金融机构员工不得参与证券交易,违反了守法遵规的原则 D.直接代替客户进行交易,违反了专业胜任的原则4、金融理财师小孙在为客户服务时遇到以下问题,根据《金融理财师执业操作准则》,她的处理方法正确的是( )。 A.某客户表现出强烈的偏向当前消费的价值观,小孙认为这是不正确的,建议客户纠正这种价值观,并不顾客户反对为其制定了强制储蓄计划 B.小孙受客户委托制定理财规划方案,为了给客户设计最好的方案,她在客户不知情的情况下,把客户所有信息拿给其他金融理财师并一起探讨 C.小孙总是为客户详细地记录每笔交易的细节,并定期向客户发送方案执行情况的报告 D.小孙为客户制定理财规划方案后,要求客户严格执行,不论发生什么情况,都不应修改方案,否则就会实现不了客户的目标5、张行长是 CFP持证人,为了赢得更多客户,他经常对客户说其他银行的 CFP持证人专业水平低、道德品质不可靠。其下属小周是客户经理,为了赢得更多业绩,经常故意隐瞒理财产品的风险,夸大收益,甚至有意欺骗客户。张行长对小周的做法十分清楚,但既然增加了业绩,也没有出现客户投诉的现象,所以一直未予纠正。根据《金融理财师职业道德准则》,张行长的上述行为违反了( )。 A.专业精神和保守秘密的原则 B.专业胜任和客观公正原则 C.专业精神和恪尽职守原则 D.专业胜任和正直诚信原则6、客户王先生急于投资股票,要求 AFP持证人小黄推荐股票。小黄没有时间深入研究,为满足王先生的急切要求,便依据某证券公司的一份研究报告的结论向王先生推荐了某股票。王先生重仓买入后造成严重亏损。后王先生向 FPSB China投诉。在 FPSBChina调查过程中,小黄为了给自己辩护,向 FPSB China提供了王先生相应的账户信息。根据《金融理财师职业道德准则》,小黄的上述行为违反了( )。 A.保守秘密原则 B.恪尽职守原则 C.正直诚信原则 D.客观公正原则7、金融理财师小宋在为客户做保险规划时,根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险,并承诺支付给推荐客户的金融理财师15%的佣金。小宋于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了《金融理财师职业道德准则》的( )原则。 A.正直诚信 B.专业胜任 C.客观公正 D.专业精神8、《金融理财师执业操作准则》规定,个人理财规划执业操作流程是(
您可能关注的文档
- 建设工程安全生产管理建设工程安全生产管理试题二试卷.doc
- 建设工程安全生产管理建设工程安全生产管理试题九试卷.doc
- 建设工程安全生产管理建设工程安全生产管理试题六试卷.doc
- 建设工程安全生产管理建设工程安全生产管理试题七试卷.doc
- 建设工程安全生产管理建设工程安全生产管理试题三试卷.doc
- 建设工程安全生产管理建设工程安全生产管理试题十八试卷.doc
- 建设工程安全生产管理建设工程安全生产管理试题十二试卷.doc
- 建设工程安全生产管理建设工程安全生产管理试题十九试卷.doc
- 建设工程安全生产管理建设工程安全生产管理试题十六试卷.doc
- 建设工程安全生产管理建设工程安全生产管理试题十七试卷.doc
最近下载
- 日立电梯HGE3客梯电气原理图电气规格表K3400003.pdf
- 脑卒中后抑郁.ppt VIP
- 旋转阀ACCS操作法汇.doc
- 《醉翁亭记》三年中考考试题(含答案析)-备战中考语文课内文言文知识点梳理+三年考试题训练(部编版).docx
- 2.3 周而复始的循环第一课时教学课件 教科版(2019)高中信息技术必修1.pptx VIP
- 精品解析:北京市中国人民大学附属中学2021-2022学年九年级上学期10月月考物理试题(原卷版).docx VIP
- 血液透析并发症心力衰竭ppt.pptx
- 2024年秋季中国石油大庆油田有限责任公司高校毕业生招聘630人备考试题及答案解析.docx
- 围术期伴发的精神障碍的预防.pptx VIP
- AD5791_cn 中文说明书.pdf
文档评论(0)