互联网金融行业反洗钱监管问题研究.pdfVIP

Research on Anti-Money Laundering Supervision in Internet Finance Industry 作者：唐谏珍[1] 作者机构： [1]中国人民银行南宁中心支行,广西南宁 530028 出版物刊名：区域金融研究 页码：30-33页 年卷期：2019年 第8期 主题词：互联网金融;支付平台;反洗钱;监管框架;可疑交易 摘要：近年来,以互联网支付、移动支付等为代表的互联网金融的崛起,带来了资金渠道、支付方式 和用户习惯等多方面的重大变革,其在颠覆传统金融业的同时,也给反洗钱监管带来困难。本文基于国内 外理论研究和实践经验,分析我国互联网金融发展对客户身份识别、交易真实性审核、可疑交易监测等方 面的挑战,提出构建我国互联网金融平台反洗钱监管框架体系的研究思路、基本架构和实施路径。