金融理财师案例分析模拟试题试卷.docVIP

试卷第 PAGE 7 页共 NUMPAGES 7 页 金融理财师案例分析模拟试题试卷 姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________ 题型 选择题 填空题 解答题 判断题 计算题 附加题 总分 得分 评卷人 得分 1、王先生家庭 2013 年底以市值计价的净值为（ ）。（假设忽略实业投资） A.346.86 万元 B.344.48 万元 C.340.00 万元 D.342.87 万元2、小孙对王先生家庭 2013 年的财务状况进行了如下诊断，并提出了相应建议，其中不符合实际情况的是（ ）。 A.保险保障严重不足，应参加社保并适当购买商业保险 B.投资性资产占比适中，可以继续保持 C.财务杠杆率较低，可考虑适当增加负债以加速资产增长 D.利息负担过重，家庭出现偿付危机的可能性较大3、王先生家庭 2013 年税后理财收入为（ ）。（假设不考虑从企业获得的收入） A.58,448 元 B.72,060 元 C.73,200 元 D.73,060 元4、小孙为王先生介绍了两款投资产品，一款是无风险的年收益率为 4%国债，另一款产品的年收益率有 40%的概率为 10%， 60%的概率为 0。王先生最终选择了国债，则小孙可据此推断王先生属于（ ）。 A.风险厌恶型投资者 B.风险中性投资者 C.风险喜好型投资者 D.条件不足，无法判断5、小孙在为王先生家庭制作理财规划方案的过程中，以下做法正确的是（ ）。 A.小孙在期货投资的相关问题上不是很专业，将王先生介绍给某期货公司 B.在为王先生提供投资建议时，主要推荐能给自己带来较高佣金的产品 C.王先生在出售股票资产时，由于价格较低，小孙暗地里买下了该股票 D.未经王先生同意，小孙将王先生的财务信息共享给公司的同事6、对于王先生目前持有的股票资产， 假设资本资产定价模型成立， 根据詹森指数判断， 该股票 目前价值（ ）。 A.被低估，可通过买空该股票获利 B.被低估，可通过卖空该股票获利 C.被高估，可通过卖空该股票获利 D.被高估，可通过买空该股票获利7、若王先生的公司 6 个月后将有一批大豆出售，则下列说法中正确的是（ ）。 A.公司面临大豆现货价格下跌的风险，可以通过卖出大豆期货合约来对冲 B.公司面临大豆现货价格上涨的风险，可以通过买入大豆期货合约来对冲 C.公司面临大豆现货价格上涨的风险，可以通过卖出大豆期货合约来对冲 D.公司面临大豆现货价格下跌的风险，可以通过买入大豆期货合约来对冲8、王先生所经营的公司股本成本为 13%，则根据自由现金流模型估算出的该公司目前内在价值约为（ ）。（答案取最接近值） A.2,857 万元 B.3,029 万元 C.2,625 万元 D.2,500 万元9、目前有另一家银行愿意提供房产甲转贷的机会， 已知该银行提供的贷款年利率比房产甲现贷款年利率低 0.5%，但期初需支付 1,000 元的转贷费用，其他条件保持不变，则王先生（ ）。 A.应该转贷，因为转贷后王先生贷款承担的有效年利率为 8.03% B.应该转贷，因为转贷后王先生贷款承担的有效年利率为 7.03% C.不应该转贷，因为转贷后王先生贷款承担的有效年利率为 7.03% D.不应该转贷，因为转贷后王先生贷款承担的有效年利率为 8.03%10、王先生认为证券价格反映了所有信息， 包括公开信息和内幕信息， 由此可判断王先生认为目前市场的类型是（ ）。 A.无效市场 B.弱型有效市场 C.半强型有效市场 D.强型有效市场11、若王先生的投资收益率为 4%，收入、支出均期末发生，则根据生命价值法，王先生目前应投保的寿险保额为（ ）。（忽略社保缴费，答案取最接近值） A.750 万元 B.415 万元 C.418 万元 D.405 万元12、根据王先生家庭及公司的具体情况， 小孙向王先生提供的保险规划建议中最不合适的是 （ ）。 A.考虑到王先生公司的价值，王先生家庭总资产较多，预估会留有大额遗产， 为规避可能的遗产税，应及早投保大额终身寿险 B.王夫人是全职家庭主妇，虽然无收入来源，但也应该投保寿险 C.王先生是家庭主要收入来源者，应为其投保寿险 D.王先生公司的产品有因质量问题给他人造