金融理财师综合案例分析题真题试卷.docVIP

试卷第 PAGE 1 页共 NUMPAGES 1 页 金融理财师综合案例分析题真题试卷 姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________ 题型 选择题 填空题 解答题 判断题 计算题 附加题 总分 得分 评卷人 得分 1、按市场价值计价， 2009 年初老纪家庭资产负债表的净值为 ( )。 A.1 683 900 元 B.1 618 000 元 C.1 613 000 元 D.1 689 500 元2、下列关于老纪一家当前财务状况的分析，符合实际情况的是 ( )。 A.老纪一家紧急备用金高于 6 个月家庭开支，暂时不需调整 B.老纪一家财务杠杆率低，可考虑增加负债以加速资产积累速度 C.老纪一家保障不足，应增加国家基本养老保险和商业保险 D.老纪一家投资性资产占比低，需增大投资性资产比例3、老纪一家 2008 年月税后可支配工资收入为 ( )。 ( 为计算方便， 2008 年全年工资薪金所得费用扣除标准均为每人每月 2 000 元， 2008 年老纪夫妇社保缴费基数均为当年工资收入。 ) A.6 600 元 B.7 900 元 C.5 727 元 D.4 200 元4、如果 2009 年底老纪将房产 A 按市值转让，假设该地区房产转让时按照实际征收率 1%核定征收个人所得税，则转让房产 A 可获得的净现金流为 ( )。 A.357 788 元 B.343 312 元 C.309 476 元 D.543 312 元5、金融理财师高平在为老纪一家作规划的过程中存在着以下行为，其中违反了《金融理财师职业道德准则》或《金融理财师执业操作准则》的是 ( )。 A.高平向老纪一家收取了报告撰写费，同时还按服务时间收取了顾问费，并就收费方式向老纪进行了披露 B.高平向老纪推荐了一名保险顾问，并告知老纪该顾问是自己的弟弟 C.高平在为老纪配置投资产品过程中，同等条件下优先考虑自己所在银行代理的基金 D.高平向老纪销售其所代理的某理财产品时，没有告知可从中获得的佣金6、金融理财师高平在用 Excel 表对老纪一家作生涯仿真时，误将自用房产算入了理财准备，这会带来什么后果 ?( ) A.高估内部报酬率，导致高平有可能建议老纪开源节流，对理财方案进行调整。 B.高估内部报酬率，导致高平有可能建议老纪增加家庭支出，提高生活质量，并提早进行有关遗产规划的准备。 C.低估内部报酬率，导致高平有可能建议老纪开源节流，对理财方案进行调整。 D.低估内部报酬率，导致高平有可能建议老纪增加家庭支出，提高生活质量，并提早进行有关遗产规划的准备。7、金融理财师高平在对老纪一家作生涯仿真时，发现某个理财方案的内部报酬率超过 12%，高平准备对理财方案做出调整，请问下列做法中通常不予考虑的有 ( )。①. 推迟女儿接受高等教育的时间②. 延后退休③. 提早退休以享受生活 ④. 增加社保缴费额，以增加退休金收入 A.②、④ B.①、④ C.①、③ D.①、③、④8、金融理财师高平在对某个理财方案进行敏感性分析时发现，当投资报酬率为 7.5%时，该方案下老纪家庭的理财资源现值超过目标需求现值。以下说法正确的是 ( )。 A.当投资报酬率为 7%时，该方案下老纪一家在生涯仿真表中最后一年末的理财准备金会表现为负值 B.当投资报酬率为 8%时，该方案下老纪一家在生涯仿真表中最后一年末的理财准备金会表现为正值 C.以该方案对老纪一家作生涯仿真分析时，内部报酬率不低于 7.5% D.该方案下如果老纪一家投资组合的期望报酬率高于 7.5%，则其生涯仿真表上各年末的理财准备金一定表现为正值9、金融理财师高平在对老纪一家做资产配置时建议选择股票基金、债券基金和国库券，三种资产所占比例分别为 45%、 35%和 20%。已知各资产的期望收益率和标准差如下表：股票基金 债券基金 国库券期望收益率 10% 6% 3%标准差 15% 10% 0假定此资产组合的收益率服从正态分布，已知对于正态分布有如下特点：置信概率置信区间68% [E(R)-1 σ ， E(R)+1 σ ]95% [E(R)-2 σ ， E(R)+2 σ ]99.75% [E(R)-3 σ ， E(R)+3 σ ]股票基金与债券基金的相关系数为 0.6 ，则该资产组合的报酬率不低于 ( )的概率为97.5%。 A.-11.36% B