2021反洗钱考试题库大全.docx

反洗钱终结性考试—判定题汇总 ||精精.. ||品品.. ||可可.. ||编编.. ||辑辑.. ||学学.. ||习习.. ||资资.. ||料料.. ** || ** || ** || ** || ||欢欢.. ||迎迎.. ||下下.. ||载载.. 第第 11 页页，，共共 77 页页 ||精精.. ||品品.. ||可可.. ||编编.. ||辑辑.. ||学学.. ||习习.. ||资资.. ||料料.. ** || ** || ** || ** || ||欢欢.. ||迎迎.. ||下下.. ||载载.. 第第 22 页页，，共共 77 页页 ||精精.. ||品品.. ||可可.. ||编编.. ||辑辑.. ||学学.. ||习习.. ||资资.. ||料料.. ** || ** || ** || ** || ||欢欢.. ||迎迎.. ||下下.. ||载载..  1、 金融机构从治理层到一般业务员工都应对反洗钱内部掌握负有责任； 对 错 2、 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员赐予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一； 对 错 第第 33 页页，，共共 77 页页 3、 反洗钱内部掌握可脱离金融机构的基本框架单独发挥作 用； ||精精.. ||品品.. ||可可.. ||编编.. ||辑辑.. ||学学.. ||习习.. ||资资.. ||料料.. ** || ** || ** || ** || ||欢欢.. ||迎迎.. ||下下.. ||载载.. 对 错 4、 反洗钱内部掌握的信息与沟通包括猎取充分的信息、有效的治理和沟通以及开创畅通的信息反馈和报告渠道，保证发觉的问题能够准时、完整地为最高层把握； 对 错 5、有效的反洗钱内部掌握是金融机构从制定、实施到治理、监督的一个完整的运行机制； 对 错 6、 金融机构建立反洗钱内部掌握制度的目的是对自身金融业务中可能显现的洗钱风险进行预防和掌握，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一样； 对 错 第第 44 页页，，共共 77 页页 7、 加强反洗钱内部掌握是金融机构参加国际竞争的前提条 件；反洗钱是大多数国家特别是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”； 对 ||精精.. ||品品.. ||可可.. ||编编.. ||辑辑.. ||学学.. ||习习.. ||资资.. ||料料.. ** || ** || ** || ** || ||欢欢.. ||迎迎.. ||下下.. ||载载..  错 8、 反洗钱内部掌握的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部掌握时必需以审慎经营为动身点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施防止和削减风险； 对 错 9、 对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 对 错 10、反洗钱内掌握度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部掌握约束的权益； 对 错 第第 55 页页，，共共 77 页页 11、反洗钱内部掌握的检查、评判部门不应当独立于内掌握 度的制定和执行部门； ||精精.. ||品品.. ||可可.. ||编编.. ||辑辑.. ||学学.. ||习习.. ||资资.. ||料料.. ** || ** || ** || ** || ||欢欢.. ||迎迎.. ||下下.. ||载载.. 对 错 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情形下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记