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企业集团财务公司 相关法规汇编 1 目 录 一般管理类 中华人民共和国银行业监督管理法 企业集团财务公司管理办法 非银行金融机构行政许可事项实施办法 中国银行业监督管理委员会办公厅关于实施《企业集团财务公司管理 办法》有关问题的通知 业务管理类 固定资产贷款管理暂行办法 流动资金贷款管理暂行办法 项目融资业务指引 银团贷款业务指引 贷款通则 金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法 中国银行业监督管理委员会办公厅关于财务公司证券投资业务风险提 示的通知 中国银监会办公厅关于进一步规范企业集团财务公司委托业务的通知 风险管理类 企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法 贷款风险分类指引 企业集团财务公司风险评价和分类监管指引 中国银行业监督管理委员会关于进一步防范银行业金融机构与证券公 司业务往来相关风险的通知 2 中国银行业监督管理委员会关于非银行金融机构全面推行资产质量五 级分类管理的通知 IT 安全类 电子银行业务管理办法 电子银行安全评估指引 银行业金融机构信息系统风险管理指引 商业银行信息科技风险管理指引 关于做好网上银行风险管理和服务的通知 审计监管类 金融企业呆账准备提取管理办法 银行业监管统计管理暂行办法 银行业金融机构内部审计指引 中国银行业监督管理委员会关于非现场监管信息系统 2007 年正式运行 的通知 中国银行业监督管理委员会关于印发非现场监管基础指标定义及计算 公式的通知 3 中华人民共和国银行业监督管理法 (2003年 12月27 日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过) 第一章 总 则 第一条 为了加强对银行业的监督管理 , 规范监督管理行为 , 防范 和化解银行业风险 , 保护存款人和其他客户的合法权益 , 促进银行业健 康发展 , 制定本法。 第二条 国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构 及其业务活动监督管理的工作。 本法所称银行业金融机构 , 是指在中华人民共和国境内设立的商 业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机 构以及政策性银行。 对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公 司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准 设立的其他金融机构的监督管理 , 适用本法对银行业金融机构监督管 理的规定。 国务院银行业监督管理机构依照本法有关规定 , 对经其批准在境 外设立的金融机构以及前二款金融机构在境外的业务活动实施监督管 理。 第三条 银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行 , 维护公众对银行业的信心。 银行业监督管理应当保护银行业公平竞争 , 提高银行业竞争能力。 第四条 银行业监督管理机构对银行业实施监督管理 , 应当遵循依 法、公开、公正和效率的原则。 4 第五条 银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法 履行监督管理职责 , 受法律保护。地方政府、各级政府部门、社会团体 和个人不得干涉。 第六条 国务院银行业监督管理机构应当和中国人民银行、 国务院 其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享