公司反洗钱内部控制制度.pdf

xx 反洗钱内部控制制度 第一章 总则 第一条 为了预防洗钱活动， 维护金融秩序，规范北京 xxxx 销售有限公司 （以 下简称“公司”）的合规经营运作，根据《中华人民共和国反洗钱法》（以下简 称《反洗钱法》）、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易 报告管理办法》、 《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》、 《金融机构客 户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 、 《金融机构报告涉嫌恐 怖融资的可疑交易管理办法》、 《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》等有关 法律、法规和规章的相关规定，特制定本制度。 第二条 本制度所指反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯 罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金 融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动， 依照《反洗钱法》的规定采取相关措施的行为。 第三条 本制度所称的恐怖融资是指下列行为： 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。 以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、 恐怖分子以及恐怖主义、 恐怖活动 犯罪。 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、 使用以及募集资金或者其他形式财产。 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。 第四条 公司办理基金销售业务时，根据反洗钱法规相关要求，识别客户身 份，核对客户的有效身份证件， 登记客户身份基本信息， 确保基金账户持有人名 称与身份证明文件中记载的名称一致， 并留存有效身份证件的复印件或者影印件。 公司采取预防、 监控措施， 建立健全客户身份识别制度、 客户身份资料和交易记 录保存制度、 大额交易和可疑交易报告制度， 履行反洗钱义务。 公司所有员工在 日常工作中严格遵守本制度有关规定， 任何员工违反本制度的规定将被视为违纪 行为，将按照公司人事管理的相关规定进行相应的处罚； 如同时还违反了有关法 律、法规的规定，将移送有关行政、司法机关处理。 公司销售基金产品时委托其他机构进行客户身份识别的， 应当通过合同、 协 议或者其他书面文件 , 明确双方在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存 与信息交换、大额交易和可疑交易报告等方面的反洗钱职责和程序。 第二章 反洗钱工作的机构及人员 第五条 法律合规部门为反洗钱工作的牵头部门，制定公司反洗钱内部控制 制度、操作规程，根据反洗钱要求制定或修订所涉及的相关业务规则；监督、检 查公司相关部门的反洗钱工作， 定期通报反洗钱工作开展情况， 报送大额交易和 可疑交易数据， 实施反洗钱审计工作， 配合国家有关执法机关对涉嫌洗钱活动所 进行的调查工作， 并在职责范围内调查可疑交易活动以及履行法律法规中有关反 洗钱的其他职责。 账户管理部门具体负责客户身份识别、 反洗钱的资金监测、 大额交易和可疑 交易报告的编制及资料保存等工作； 法律合规部门负责反洗钱岗位人员配备、 反 洗钱法律法规相关知识的宣传工作以及反洗钱法律法规和有关知识的宣传工作； 信息技术部门负责对反洗钱工作提供技术支持和保障工作。 第三章 公司内部反洗钱工作 第一节 客户身份识别 第六条 公司在办理包括但不限于以下业务时，执行客户身份识别制度：