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第 1大题： (得 20 分 )是非题 1 . (应得 2 分， 实得 2 分 )境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市 场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。 是 否 正确答案 否 2 . (应得 2 分， 实得 2 分 )个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综合性与多样性等 方面的特点。 是 否 正确答案 是 3 . (应得 2 分， 实得 2 分 )如果客户坚持要对财务策划方案修改，财务策划师应该依照客户要求完 成，不需对客户有其他要求。 是 否 正确答案 否 4 . (应得 2 分， 实得 2 分 )保险期限是影响客户未来收入的一个重要因素之一。 是 否 正确答案 是 5 . (应得 2 分， 实得 2 分 )英国是信托业务的发源地，也是个人信托业务最发达的国家。 是 否 正确答案 否 6 . (应得 2 分， 实得 2 分 )客户如果无法提供全面信息或提供虚假资料，个人财务规划师可对以后 出现责任纠纷不负责任。 是 否 正确答案 否 7 . (应得 2 分， 实得 2 分 )证券理财对象的不同，使得个人投资者在获取收益的数量、频率、方式 等方面不存在差异。 是 否 正确答案 否 8 . (应得 2 分， 实得 2 分 )外汇理财产品是指个人购买理财产品时的货币只针对自由兑换的外国货 币，收益获取也以外币币值计算。 1 / 37 是 否 正确答案 是 9 . (应得 2 分， 实得 2 分 )个人投资者买卖债券和股票是直接的证券交易行为。 是 否 正确答案 2 / 37 是 10 . (应得 2 分， 实得 2 分 )期权定价理论开辟了一条适用多领域的经济评估方法，还创造了新的 衍生金融工具。 是 否 正确答案 是 第 2大题： (得 30 分 )单选题 1 . (应得 3 分， 实得 3 分 )资产组合理论是由（ ）在20 世纪50 年代首先提出的。 A . 马科维茨 B . 莫迪利亚尼 C . 詹姆斯•托宾 D . 威廉•夏普 正确答案: A . 2 . (应得 3 分， 实得 3 分 )作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要（ ）。 A . 与客户建立联系会谈，了解财务状况 B . 设计数据调查表 C . 开展客户理财需求分析 D . 制定财务策划计划 正确答案: A . 3 . (应得 3 分， 实得 3 分 )股票类理财产品的收益主要来源于（ ）。 A . 利息收益和资本损益 B . 股利和资本损益 C . 红利收益和价差收益 D . 利息收益和价差收益 正确答案: B . 4 . (应得 3 分，实得 3 分 )对房屋、汽车等重要有形资产提供资产保护最经济有效的方法是（ ）。 A . 代管 B . 税收筹划 C . 信托 D . 保险 正确答案: D . 5 . (应得 3 分， 实得 3 分 ) （ ）的投资份额是可以不固定的。 A . 公司型基金 B . 开放式基金 C . 契约式基金 D . 封闭式基金 正确答案: B . 6 . (应得 3 分， 实得 3 分 ) （）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收 益为外币。 A . 人民币投资外币收益理财产品 B . 外汇理财产品 C . 人民币投资人民币收益理财产品 D . 卡类理财产品 正确答案: A . 7 . (应得 3 分， 实得 3 分 )以下不属于个人银行理财产品的种类是（ ）。 A . 卡类理财产品 B . 外汇理财产品 C . 人民币理财产品 D . 证券理财产品 正确答案: D . 8 . (应得