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word可编辑 银行合规建议金点子(通用6篇)  建议是对个人或团体提出的关于未来如何操作某事物的问题的解决方案。 以下是为大家整理的关于银行合规建议金点子的文章6篇 ,欢迎品鉴！  【篇一】银行合规建议金点子 　　金融是现代经济的核心，关系整个经济体系的稳健运行。银行作为经营货币和信用的特殊企业，处处存在着市场、操作、信用、法律、声誉、流动性等各类风险，在经济结构加速升级、经济体系裂变重组、经济格局转型调整的大背景下，银行风险的多发性、突发性、聚集性、不可预见性明显增加，一个不良行为造成巨大损失、一笔违规操作受到监管处罚、一条负面信息导致挤兑风波等现象层出不穷，银行倒闭破产、兼并重组、接管整顿事件屡见不鲜。毋庸置疑，农商银行由农信社改制而来，合规建设滞后，内控能力先天不足，风险隐患尤为突出，一是合规意识淡漠，违规操作时有发生;二是法律观念不强，行为习惯缺少约束;三是制度体系不健全，贯彻执行不够到位;四是合规机制尚不完善，内部监督制约乏力;五是合规管理缺乏有效手段，违规惩处趋于宽松软。如何加强农商银行合规建设，有效防范经营风险，是当务之急，也是亟待破解的现实课题。我结合安康农商银行实际，谈谈建议和想法。 　　狠抓三个关键，全力增强全员合规意识。思想是行动的先导，逐步在全行形成人人合规、事事合规、时时合规的良好氛围，重点要以人为本，夯实基础。一是合规从领导做起。进一步明确总行董事会、监事会、经营层的合规管理职责，将履职情况纳入年度述职述责述廉内容，一把手要扛起主要责任，知合规、讲合规、守合规、敬畏合规，每个季度主持召开一次合规管理委员会会议(听取合规建设情况汇报、研判风险形势、解决存在问题)、开展一次高管谈合规、组织一次重点领域合规风险排查，分管领导抓好各条线的合规管理，按季向董(监)事会双线报告，形成高管示范、以上率下。二是持之以恒开展教育培训。总行合规管理部门牵头制定内控合规管理年度培训计划，各部门共同配合实施，讲操作必讲流程、讲业务必讲管理、讲风险必讲内控，针对该行网点多、人员多的实际，充分利用陕西信合网络学院、总行视频会议系统、职工夜校、周四学习日，采取领导讲、部门负责人讲、内训师讲、外聘专业团队讲等形式，有计划、按专业、分批次对全员进行系统轮训，总行每年选派35名合规管理人员送出去学习，坚持新入职必培训、新业务必培训、新轮岗必培训、新提任必培训，做到全员、全周期、全覆盖培训，实行逢训必考、成绩积分，作为岗位调整、职级职务晋升的重要依据，养成合规习惯、营造合规氛围。三是有的放矢进行警示教育。总行合规管理部要专人关注、整理违法案件、违规案例、违规处罚事例以及本行近几年发生的违规违纪违法案例，编制警示教育材料，还原违规事实，解剖违规根源、分析违规后果、汲取违规教训、查找漏洞隐患，可以一案例一解剖，可以多个案例综合剖析，也可以分业务类别进行解析，全员对照检查，查危害、补漏洞，支行的讨论会总行要派员指导，防止走过场，前车之鉴，后事之师，一定要举一反三、有则改之，坚守合规底线。　　建立三项机制，着力完善合规管理体系。安康农商银行包袱重、遗留问题较多，教训十分惨痛，强化内控合规管理十分紧迫。一是配强合规管理队伍，解决谁来管的问题，除了前面所讲明确高管职责外，总行要单设相对独立、权责相适、人员稳定的合规管理部门，建议原则上由主要领导分管协调，必须要厘清职能，其主责主业应该是法律事务、制度建设、内控检视和行为管理，不能把其他事务分给合规部，当成百货铺、大杂烩，耽误其精力、削弱其职能;在总行各部门、各一级支行选聘一名兼职合规管理员，一般由副行长或会计主管担任，享受中层副职待遇，负责所在机构内控合规管理工作。二是不断完善内控合规制度，解决怎么管的问题。改制以来，该行虽然制定出台了一些内控合规管理方面的制度办法，但存在与法律法规衔接不够紧密，更新不及时，操作性不强，针对性不明显，因此，要根据法律法规、监管要求和各行实际，制定清晰、规范的部门职责，细化、量化合规管理岗位的选聘、使用、考核、奖惩办法;制定法人治理结构及其运行规则以及内部控制、监督制约的程序、手段、办法和问责措施;制定资产、负债、科技产品、中间业务以及其他表内外业务的管理办法、操作流程和风险监测、控制措施包括风险处置和违规问责要求;制定合规风险的监测、计量、检查、评估标准、规则和突发事件应急预案、响应机制，同时督促业务条线部门制定业务管理办法和细则，做到有章可循、有据可依，合规部负责牵头建立总行制度库，分类建档，适时更新，方便查阅和使用，当然，这些制度必须要于法有据、防范有效、便于操作、慎密严谨。三是加大制度执行和评估，解决谁来监督的问题。制度的生命力在于执行和管用，每一项制度的出台前，要深入调研、充分讨论、严格审核，总行所有具有权责约束力的制度和规范业务管