银行清算中心大额支付系统软件需求规格说明书.doc

大额支付系统 软件需求规格说明 中国人民银行清算总中心 支付系统开发中心 目录 TOC \o 1-3 \h \z \u 1 引言 1 1.1 背景 1 1.2 术语说明 1 1.3 文档概述 2 1.4 阅读对象 3 1.5 参考资料 3 1.6 参考标准 3 2 需求概述 4 2.1 概述 4 2.2 系统拓扑结构 5 2.3 建设目标 6 2.3.1 功能特性 6 2.3.2 性能特性 7 2.3.3 安全特性 7 2.4 建设原则 7 2.5 建设方案 7 2.6 业务范围 8 2.6.1 报文类型 8 2.6.2 业务类型 8 2.6.3 业务种类 9 2.7 运行时序及运行控制 11 2.8 HVPS系统接入用户和操作用户 12 3 基础数据管理 14 3.1 节点管理 14 3.2 行别管理 17 3.3 城市代码管理 20 4 参与者管理 23 4.1 参与者基础信息管理 23 4.2 参与者权限管理 26 4.3 参与者登录 29 4.4 参与者退出登录 32 4.5 参与者登录状态查询 36 4.6 参与者强制退出登录 37 4.7 参与者禁止登录 39 4.8 数字证书管理 40 5 系统参数管理 43 5.1 参数清单 43 5.2 定时生效参数变更 46 5.3 即时生效参数变更 49 5.4 自检规则 52 6 用户管理 54 6.1 角色管理 54 6.2 用户管理 54 7 运行时序管理 56 7.1 运行时序 56 7.1.1 系统状态 56 7.1.2 系统运行状态变更 56 7.1.3 对账处理 59 7.1.4 系统工作日变更 62 7.2 故障管理 65 7.2.1 CCPC故障处理 65 7.2.2 参与者故障处理 68 8 系统服务 70 8.1 支付业务处理功能 70 8.1.1 普通贷记业务处理 70 8.1.2 即时转账支付业务处理 76 8.2 支付信息处理功能 82 8.2.1 外币交易的人民币资金清算信息处理 82 8.2.2 汇票信息处理 87 8.2.3 人民币跨境支付业务信息处理 97 8.2.4 业务状态查询处理 102 8.2.5 业务查询查复处理 105 8.2.6 业务退回申请与应答处理 111 8.2.7 业务撤销处理 117 8.2.8 自由格式业务处理 121 8.2.9 大额业务对账申请 125 9 安全管理 130 9.1 子系统间的认证策略 130 9.2 证书管理 130 10 日志管理 131 10.1 日志分类 131 10.1.1 系统日志 131 10.1.2 应用日志 132 10.1.3 操作日志 132 10.2 日志查询 134 11 接口 136 11.1 与CCMS的接口 136 11.2 与SAPS的接口 136 11.3 与参与者的接口 136 12 附件 137 12.1 客户端功能 137 12.1.1 NPC客户端功能 137 12.1.2 CCPC客户端功能 139 引言 背景 大额支付系统逐笔实时发送支付指令，全额清算资金，主要为银行业金融机构、企事业单位及金融市场提供安全高效的支付清算服务，是支持货币政策实施和维护金融稳定的重要金融基础设施。第一代大额支付系统于2005年6月在全国推广建设完成，随着我国社会经济的快速发展，金融市场日益完善，支付方式不断创新，对大额支付系统的功能和效率提出了更高要求。 为充分支持和满足社会经济金融发展对大额支付系统的新需求，中国人民银行决定建设第二代大额支付系统，为参与者提供更为安全高效的支付清算服务。与现有系统相比，第二代大额支付系统主要增加以下功能：一是提供多种接入方式，既支持以法人为单位一点集中接入，也支持以分支机构为单位分散接入，接入点可以是国家处理中心,也可以是城市处理中心；二是支持各主要国际结算方式的信息传输和资金结算，便利人民币跨境支付业务的处理；三是针对外汇交易市场中询价交易和竞价交易方式，通过与境内外币支付系统连接实现本外币交易的PVP结算，提高资金结算效率和风险防范能力；四是基于债券市场“逐日盯市”机制计算自动质押融资额度，使融资额度的计算更准确，有助于防范