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精品资料/word可编辑 精品资料/word可编辑 PAGE / NUMPAGES 精品资料/word可编辑 XX银行 票据平台系统需求书 恒生电子股份有限公司 20XX 年 3 月 文档修订记录 修订日期 变更编号 变更描述 修订方法 修订说明 修订人 修订方法：新增/修改/删除 目 录（以内容为准） TOC \o 1-3 \h \z \u 1 项目背景 5 1.1 项目概述 5 2 XX银行BBSP平台实施 6 2.1 票据平台系统的理解 6 1.1 承兑功能说明 6 2.2 贴现功能说明 10 2.3 转贴现功能说明 11 2.3.1 转贴现业务流程 11 2.3.2 转贴现转入业务 14 2.3.3 回购业务 17 2.4 托收业务功能说明 20 2.5 到期扣款、付款功能说明 22 2.6 质押解质押需求 23 2.6.1 质押业务 24 2.6.2 解质押业务 26 2.7 保证 27 2.8 追索 28 2.8.1 追索业务（追索人） 28 2.8.2 同意清偿（被追索人） 29 2.9 客户持票需求 30 2.9.1 客户持票贴现 30 2.9.2 (网银)企业托收业务 33 2.10 公开报价说明 34 2.11 纸质票据登记查询 34 2.12 产品管理说明 34 2.13 风险管理说明 35 2.14 流程需求 35 2.15 查询统计及报表需求 35 2.16 票据系统和核心信贷系统交易说明 35 3 技术构架解决方案 37 3.1 系统部署拓扑图 37 4 系统软件要求 38 4.1 软件部署 38 5 项目实施解决方案 39 5.1 开发过程 39 5.1.1 原理图 39 5.1.2 研发项目角色及职责 41 5.1.3 研发阶段及里程碑 45 项目背景 项目概述 根据XX银行的要求，BBSP平台采用恒生电子“票据业务电子化综合服务平台”（BBSP）软件产品为基础，对现有产品做调整，增加了XX银行的定向需求，实现与业务核心系统接口、信贷系统接口和网银系统接口，满足XX银行票据业务的使用要求。 XX银行BBSP平台实施 票据平台系统的理解 根据XX银行现有业务办理和长远业务发展需要，我们理解用户期望的系统建设目标如下： （1）支持票据的承兑业务办理； （2）支持票据的贴现/赎回业务办理； （3）支持票据的转贴现业务办理； （4）支持票据的托收业务办理； （5）支持票据的到期付款业务办理； (6) 质押解质押业务办理 （7）有相应产品管理功能； （8）有相应高风险管理功能； （9）满足流程需求； (10）支持客户持票管理 接口定义 核心接口 接口定义 接口描述 贷款开立接口 贴现，转贴现买入时调用，核心新开一笔贷款。 贷款开立冲正接口 贷款开立反向操作。 贷款结清接口 系统外转出以及托收时调用此接口，核心将开立的贷款做结清。 贷款结清冲正接口 贷款结清反向操作。 贷款转移 系统内买入时，将开立的贷款从转出方转移到转入方。 签发记账 承兑签发时冻结客户保证金账户相应金额 签发记账冲正 签发记账反向操作 承兑记账 核心记对应承兑表外科目 承兑记账冲正 承兑记账反向操作 未用退回 核心解冻客户保证金账户相应金额，并销记承兑表外账户 未用退回冲正 未用退回反向操作 到期兑付 对到期提示付款的票调用此接口 到期兑付冲正 到期兑付反向操作 到期扣款 承兑汇票到期时从客户帐上扣除相应的票款 到期扣款冲正 到期扣款反向操作 保证金调整 将客户保证金账户冻结的保证金进行调整 承兑业务实时对账 对承兑相关业务（保证金冻结金额，结算户已扣金额，保证金户已扣金额，当前状态）核心跟票据进行比对。 贴现业务日终对账 贴现当天业务流水做比对。 信贷接口 参照【XX银行信贷系统票据修改需求方案0729.doc】。 网银接口 参照【XX银行网银标准电子票据服务接口_V1[1].14.doc】。 承兑功能说明 根据业务需求承兑功能如下列表： 阶段 步骤 岗位 工作说明 接口交互工作说明 网银客户操作 新增清单 网银客户 客户在网