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账户专管员考试判断题练习题集 1. “特殊 I 类户(社保医保)”纳入同一客户只允许开立一个 I 类账户的控制。 [判断题] 对(正确答案) 错 答案解析： “特殊 I 类户(社保医保)”纳入同一客户只允许开立一个 I 类账户的控制。 2. 《关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》，银行在为个人开立一类户，应同时 为个人开立二、三类户。 [判断题] 对 错(正确答案) 答案解析： 《关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》，银行在为个人开立一类户，再新开户的， 应当开开立二或三类户。 3. 《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（即“13 条”）要求银行建立和实施基层主管 轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的业务管理制度。 [判断题] 对 错(正确答案) 答案解析： 《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（即“13 条”）要求银行建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。 4. 《关于简化查询已故存款人存款相关事宜的通知》对查询已故亲属存款业务流程进行简化， 并对合法继承人办理过户和支取手续也进行了简化。 [判断题] 对 错(正确答案) 答案解析： 《关于简化查询已故存款人存款相关事宜的通知》对查询已故亲属存款业务流程进行简化，对合法继承人办理过户和支取手续手续上并没有变化，支取已故存款人的存款，仍需进行公证。 5. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比金融机构境 外分支机构和附属机构驻在国家(地区)的相关规定更为严格，但驻在国家(地区)法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应当遵守其规定。 [判断题] 对 错(正确答案) 答案解析： 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比金融机构境外分支机构和附属机构驻在国家(地区)的相关规定更为严格，但驻在国家(地区)法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向中国人民银行报告。 6. 《人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》规定，银行发现或者收到被 冒用身份的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的，应立即停止相关个人账户 的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金列入久悬未取专户管理。 [判断题] 对(正确答案) 错 答案解析： 《人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》规定，银行发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的，应立即停止相关个人账户的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金列入久悬未取专户管理。 7. 2020 年 5 月 1 日之后新开账户开通企业网银，应严格审核其真实性、必要性后再行开通， 按照企业规模和交易特征合理确定每个企业网银的转账额度。 [判断题] 对(正确答案) 错 答案解析： 黔银办发〔2020287 号关于印发《贵州银行企业银行账户清理整治专项行动工作方案》的通知 8. II 类账户与绑定账户间的转账没有限额限制。 [判断题] 对 错(正确答案) 答案解析： II 类账户绑定一个 I 类账户，之间互相转入转出的金额不受限制。 9. 按照《中国银行业监督管理委员会关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操 作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持对账与业务办理在人员、岗位、职责方面严格分离原则。 [判断题] 对(正确答案) 错 答案解析： 按照《中国银行业监督管理委员会关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持对账与业务办理在人员、岗位、职责方面严格分离原则。 10. 按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，违法、违规、违纪的管 理人员，一经查实，一律调离原工作单位。 [判断题] 对(正确答案) 错 答案解析： 按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位。 11. 按照《中华人民共和国工会法》成立的具有社会团体法人资格的工会组织，可以凭社会团 体法人登记证书开立专用存款账户。 [判断题] 对 错(正确答案) 答案解析： 黔银规章〔20