单用途卡业务资金管理制度.pdfVIP

桂平市万联百货购物城贵宾卡业务、资金管理制度 第一条 桂平市万联百货购物城将定期核对与贵宾卡业务相关的账 务，及时对交易数据进行记录和清算。 第二条 桂平市万联百货购物城将对预收资金进行严格管理。 预收资 金只能用于发卡企业主营业务，不得用于不动产、股权、证 券等投资及借贷。 第三条 桂平市万联百货购物城， 预收资金余额不得超过其上一会计 年度主营业务收入的 40%； 第四条 桂平市万联百货购物城实行资金存管制度。 存管资金比例不 低于上一季度预收资金余额的 20%； 第五条 桂平市万联百货购物城确定中国工商银行账户作为资金存 管账户，并与存管银行签订资金存管协议。 第六条 存管银行可对桂平市万联百货购物城资金存管比例进行监 督，对超额调用存管资金的指令予以拒绝，并按照备案机关 要求提供发卡企业资金存缴