2020年初级银行从业资格考试试题及答案：个人理财(提高练习2)4完整篇.pdfVIP

2019年初级银行从业资格考试试题及答案： 个人理财(提高练习2)4 2019年初级银行从业资格考试试题及答案：个人理财 （提高练习2） 第1题理财产品(计划)的名称应()。 A.恰当反映产品属性 B.避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓 C.避免针对特定目标客户群体的特点 D.避免使用蕴涵潜在风险的模糊性语言 E.避免使用易引发争议的模糊性语言 您的答案：A准确答案：A,B,D,E 解析：理财产品(计划)的名称应恰当反映产品属性;避免使用 带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓;避免使用蕴涵潜在风险的 模糊性语言;避免使用易引发争议的模糊性语言。 第2题客户财务分析的对象为()。 A.资产负债表 B.股东权益变动变 C.利润表 D.现金流量表 E.损益表 您的答案：B准确答案：A,D 解析：客户财务分析的对象是两类个人财务报表：资产负债 表和现金流量表。 第3题收入水平是个人理财业务的基础，衡量消费者收入水 平的 指标有()。 A.国民收入——价值总量 B.人均国民收入——能够反映一国的经济发展水平 C.个人收入——个人收入总和 D.个人可支配收入——个人实行理财的可用部分 E.CP1——个人消费者指数 您的答案：C,D准确答案：A,B,C,D 解析：收入水平是个人理财业务的基础衡量消费者收入水平 的指标：(1)国民收入——价值总量;(2)人均国民收入——能够反 映一国的 经济发展水平;(3)个人收入——个人收入总和 ;(4)个人可支 配收入——个人实行理财的可用部分。 第4题产品支付结构风险包括()。 A.因为产品支付方式导致的风险 B.因为支付条款的设计缺陷导致的投资风险 C.因为管理者操作不当导致的风险 D.因为支付条款设计中的特别安排隐含的风险 E.因为汇率波动导致的风险 您的答案：B,C准确答案：B,D 解析：产品支付结构风险蕴涵于理财产品的支付条款之中。 这类 风险主要有如下两种：一是因为支付条款的设计缺陷导致的 投资风险。例如，某些产品的收益支付依赖于小概率的市场情形， 就容易给客户 带来投资损失。二是因为支付条款设计中的特别安排，如增 信措施、 流动性或期限安排(如银行和客户的提前赎回权)，自然隐 着信用风险和流动性风险、再投资风险等。 第5题基金的流动性风险表现在()。 A.基金组合中股票价格的波动 B.基金组合中债券价格的波动 C.开放式基金可能发生巨额赎回导致赎回时间延长 D.封闭式基金可能会在一定价格下无法即时出售 E.基金管理人操作失误 您的答案：A,B,C准确答案：C,D 解析：基金的流动性风险表现在开放式基金可能发生巨额赎 回导致赎回时间延长，封闭式基金可能会在一定价格下无法即时 出售。 第6题以下对看跌期权的执行价格的理解准确的是()。 A.执行价格是看跌期权的权利金 B.执行价格是看跌期权合约相对应的标的资产的市场价格 C.期权买方有权利按此价格卖出对应的标的资产 D.期权买方有权利按此价格买入相对应的标的资产 E.期权卖方有义务按此价格向买方买入相对应的标的资产 您的答案：A,B,C准确答案：C,E 解析：对看跌期权的执行价格的理解准确的是1期权买方有 权利按此价格卖出对应的标的资产;期权卖方有义务按此价格向 买方买入相对应的标的资产。 第7题内幕信息的知情人包括()。 A.发行人的监事会成员 B.持股3%的高管人员 C.承销公司工作人员 D.持股3%的监事会成员 E.保荐人 您的答案：B,C,E准确答案：A,C,E 解析：内幕信息的知情人包括发行人的董监事会成员、高管 人员;持股5%以上的股东、董监事会成员及高管人员;发行人的控 股公司及高管人员;保荐人、承销公司、交