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2020年初级银行从业资格证法律法规考题大全 考题（一） 一 、 单 项 选 择 题 1、夫妻在婚姻关系存续期间所得的财产，下列归夫妻一方所有的是( )。 A 、 工资、奖金 B 、 生产、经营的收益 C 、 一方婚前财产 D 、 知识产权的收益 答案： C 解析：C 【解析】夫妻在婚姻关系存续期间所得的下列财产，归夫妻共同所 有：①工资、奖金;②生产、经营的收益;③知识产权的收益;④继承或赠与所得的 财产，但本法第18条第3项规定的除外;⑤其他应当归共同所有的财产。 2、下列( )不属于设立合伙企业的条件。 A 、 合伙人是自然人的，应当具有完全民事行为能力 B 、 有书面合伙协议 C 、 有合伙人认缴或者实际缴付的出资 D 、 合伙企业的营业时间 答案： D 解析：D 【解析】设立合伙企业，应当具有下列条件：①有2个以上的合伙 人，合伙人是自然人的，应当具有完全民事行为能力;②有书面合伙协议;③有合 1 伙人认缴或者实际缴付的出资;④有合伙企业的名称和生产经营场所;⑤法律、行 政法规规定的其他条件。 3、有限合伙企业可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限 合伙企业中的财产份额，但应当提前( )日通知其他合伙人。 A 、 30 B 、 15 C 、 10 D 、 5 答案： A 解析：A 【解析】有限合伙企业可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人 转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前30 日通知其他合伙人。 4、一般来说，面对通货膨胀压力的情况下，( )具有保值增值的作用。 A 、 黄金 B 、 现金 C 、 固定收益债券 D 、 储蓄 答案： A 解析：A 【解析】黄金投资在通货膨胀压力的情况下具有保值增值的作用。 故选A。 5、商业银行内部监督管理部门应向( )提供独立的综合理财业务风险管理 评估报告。 A 、 董事会和高级管理层 2 B 、 中国银监会 C 、 中国人民政府 D 、 中国银行业协会 答案： A 解析：A 【解析】商业银行应定期对内部风险监控和审计程序的独立性、充 分性、有效性进行审核和测试，商业银行内部监督部门应向董事会和高级管理层 提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。 6、商业银行从事理财产品销售活动，下列( )情形可以进行。 A 、 将理财产品与其他产品进行分开销售 B 、 通过理财产品进行利益输送 C 、 挪用客户认购、申购、赎回资金 D 、 销售人员代替客户签署文件 答案： A 解析：A 【解析】商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：①通 过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利;②将理财产品与其他 产品进行捆绑销售;③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;④通过 理财产品进行利益输送;⑤挪用客户认购、申购、赎回资金;⑥销售人员代替客户 签署文件;⑦中国银监会规定禁止的其他情形。 7、商业银行开展理财产品销售业务的违法行为根据法规采取相关的监管措 施，处以20万元以上50万元以下罚款，下列( )不属于此列。 A 、 违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的 B 、 通过理财产品进行利益输送 3 C 、 泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的 D 、 挪用客户资产的 答案： B 解析：B 【解析】商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的，根据 法规采取相关监管措施，处以20万元以上50万元以下罚款：①违规开展理财 产品销售造成客户或银行重大经济损失的;②泄露或不当使用客户个人资料和交 易记录造成严重后果的;③挪用客户资产的;④利用理财业务从事洗钱、逃税等违 法犯罪活动的;⑤其他严重违反审慎经营规则的。 8、商业银行、证券公司、期货公司、保险