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《个人理财》三次作业答案参考 《个人理财》第一次作业 第 1 大题 是非题 2 分 1 . (2 分) 从经济学角度来讲，个人理财需求的产生是市场选择的结果。 正确 错误 正确答案：正确 2 . (2 分) 个人理财的理论基础来自于现代投资学。 正确 错误 正确答案：错误 3 . (2 分) 个人理财的核心是根据理财者的资产状况及风险偏好来实现需 求及目标。 正确 错误 《个人理财》三次作业答案参考 正确答案：正确 4 . (2 分) 房地产投资作为长期的高额投资，除了用于个人消费，不具有投 资价值。 正确 错误 正确答案：错误 5 . (2 分) 现金流量表是帮助财务策划师了解客户财务状况的重要工具。 正确 错误 正确答案：正确 6 . (2 分) 如果客户的资本规模比较大，财务策划师执行和实施其财务策划 方案时需经常监测及评估。 正确 错误 正确答案：正确 《个人理财》三次作业答案参考 7 . (2 分) 境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保 本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。 正确 错误 正确答案：错误 8 . (2 分) 个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综合性及多 样性等方面的特点。 正确 错误 正确答案：正确 9 . (2 分) 政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定、享受免税待遇等 特点。 正确 错误 正确答案：正确 10 . (2 分) 《个人理财》三次作业答案参考 个人投资者买卖债券和股票是直接的证券交易行为。 正确 错误 正确答案：正确 第 2 大题 单选题 1 . (3 分) （ ）是最具理论意义的财务估价方法。 1 . 风险调整贴现率法 2 . 确定等价值法 3 . 贴现现金流量计价法 4 . 期权定价法 正确答案：3 《个人理财》三次作业答案参考 2 . (3 分) （）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期 所获收益为外币。 1 . 卡类理财产品 2 . 人民币投资人民币收益理财产品 3 . 外汇理财产品 4 . 人民币投资外币收益理财产品 正确答案：4 3 . (3 分) 保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入 分析，帮助客户选择合适（ ），并确定期限和金额。 《个人理财》三次作业答案参考 1 . 保险公司 2 . 保险产品 3 . 受益人 4 . 保险代理人 正确答案：2 4 . (3 分) 以下不属于个人银行理财产品的种类是（ ）。 1 . 证券理财产品 2 . 人民币理财产品 《个人理财》三次作业答案参考 3 . 外汇理财产品 4 . 卡类理财产品 正确答案：1 5 . (3 分) 客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务情况，而且要 保证财务情况的（ ）。 1 . 安全 2 . 增加 3 . 稳定 4 . 增值 《个人理财》三次作业答案参考 正确答案：1 6 . (3 分) 某客户已近退休，他的净资产数额为其年收入的一半，其财务状 况（ ）。 1 . 不需采取措施 2 . 无措施弥补 3 . 需采取措施 4 . 很好 正确答案：3 7 . (3 分) 投资者在银行存入一笔定期存款的同时，卖出一份外汇期权合 约，此个人外汇期权产品称为（