家庭财富管理.ppt

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家庭财富管理 ;家庭理财规划的目标;家庭理财具体目标;“现金”有哪些?;手里只有100000元钱,你会都拿去用于投资么? ;现金规划的核心:满足客户的短期需求;;;教育负担比 通常我们用“教育负担比”来衡量教育开支对家庭生活的影响: 教育负担比=届时子女教育金费用/家庭届时税后收入 通常情况下,如果预计教育负担比高于30%,就应尽早进行准备。 ;张三子女;;养老现状与未来;*;退休养老规划 养儿防老的三个基本要素;*;养老金缺口= 退休时点养老金总需求-(退休后收入现值+已有净资产终值) ;从现在开始, 定期定额积累!!;;寿险的功用;

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