民营银行设立政策.pdfVIP

精心整理 中资民营商业银行的设立 ? 一、中资民营商业银行的设立条件 ? （一）基本条件?? 1、有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程； ? 2、注册资本为实缴资本， 最低限额为１０亿元人民币 或等值可兑换货币，城市商业银行法人 机构注册资本最低限额为１亿元人民币； ? 3、有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员； ? 4、有健全的组织机构和管理制度； 5、有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他 设施；?6、建立与业务经营相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息 科技系统，具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施。 ? （二）设立中资民营商业银行法人机构，还应当符合其他审慎性条件，至少包括： ? 1、具有良好的公司治理结构； ? 2、具有健全的风险管理体系，能有效控制各类风险； ?3、发起人股东中应当包括合格的战略 投资者 ；? 4、具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才； ?5、具备有效的资本约束与 资本补充机制； ?6、有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。 ? 设立中资民营商业银行法人机构应当有符合条件的发起人， 发起人包括：境内金融机构、境 外金融机构、境内非金融机构和银监会认可的其他发起人。 其中境外金融机构包括香港、澳门和 台湾地区的金融机构。 ? （三）境内金融机构 作为中资民营商业银行法人机构的 发起 人，应当符合以下条件： ? 1、主要审慎监管指标符合监管要求； ?2、公司治理良好，内部控制健全有效； ?3、最近 3 个 会计年度连续盈利 ；? 4、社会声誉良好，最近 2 年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件； ? 5、银监会规章规定的其他审慎性条件。 ? （四）境外金融机构作为中资民营商业银行法人机构的发起人 或战略投资者，应当符合以下 条件： ? 1、最近 1 年年末总资产原则上不少于 100 亿美元； ? 2、银监会认可的国际评级机构最近 2 年对其 长期信用评级为良 好； ?3、最近 2 个会计年度连 续盈利 ；?4、商业银行资本充足率 应当达到其注册地银行业资本充足率平均水平且 不低于 10．5％； 非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的 10％；? 5、内部控制健全有效； ? 6、注册地金融机构监督管理制度完善； ?7、所在国（地区）经济状况良好； ?8、银监会规章 规定的其他审慎性条件。 ? 境外金融机构作为发起人或战略投资者入股中资民营商业银行应当遵循长期持股、优化治理、 业务合作、竞争回避的原则 ? 单个境外金融机构及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者向单个中资民营 商业银行投资入股比例不得超过 20％，多个境外金融机构及被其控制或共同控制的关联方作为发 起人或战略投资者投资入股比例合计不得超过 25％。其中投资入股比例是指境外金融机构所持股 份占中资民营商业银行股份总额的比例。