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中国人民财产保险股份有限公司 出单人员上岗资格管理办法 总 则 第一条 为规范出单人员上岗资格，强化出单权限管理，特制定本办法。 第二条 本办法所称出单人员，是指在“集中管理、授权操作”的模式下,各级机构出单岗位人员，以及经出单中心授权从事出单操作的其他岗位人员。 第三条 各级机构不得任用（聘用）不具备出单上岗资格的人员从事出单工作。 已从事出单工作的人员，未经考试、或经考试不合格者，只能作为见习出单员，见习期最长为两年。见习期满仍未取得上岗资格的，应调离出单岗位或取消其出单权限。 第四条 总公司销售管理部负责制定和完善出单上岗资格管理的相关制度；监督检查分公司上岗资格管理工作。 省级分公司销售管理部、直辖市、计划单列市、杭州、广州分公司出单中心负责制定所辖地区出单人员上岗资格管理细则，组织开展上岗资格相关培训，监督检查辖区内上岗资格管理执行情况。 地市分公司（含直辖市、计划单列市、杭州、广州分公司）出单中心负责落实出单人员上岗资格管理的工作要求，组织开展日常培训，监督检查辖区内上岗资格执行情况。 第五条 出单人员上岗资格考试统一由总公司教育培训部负责组织实施，人力资源部、销售管理部等部门配合，亦可授权省级分公司销售管理部协同人力资源部、教育培训部等部门共同实施。 资格取得 第六条 出单人员上岗资格考试对象包括：纳入HR系统管理的出单岗位人员、纳入销售管理系统且参与出单操作的销售人员、符合《中国人民财产保险股份有限公司外部出单点管理办法》规定的外部人员。 以上人员应具备大专及以上学历，具备一定的保险基础知识、承保实务和较好的计算机操作技能。 第七条 出单人员上岗资格考试应包括专业知识类与上机实务操作两部分内容，其中专业知识类考试内容包括保险基础知识、产品知识、承保政策实务、收付费处理、单证实务、客户服务、出单流程、企业文化等内容，上机实务操作包括指定险种的录单操作（含车险、非车险），综合考察业务熟悉程度、录单速度和准确度等。 出单人员上岗资格考试由总公司统一命题、制定和公布考试大纲、考试合格标准等，亦可授权省级分公司制定执行辖内标准。 第八条 资格取得。 一次性通过（含补考）上岗资格考试的出单人员，即取得相应的上岗资格，将颁发相应的出单上岗资格考试合格证书。 总公司组织的上岗资格考试，证书由总公司教育培训部颁发，分公司组织的上岗资格考试，证书由分公司颁发。 获取资格后，出单权限的配置应按照《中国人民财产保险股份有限公司出单权限管理办法》相关规定执行。 第九条 资格有效期。 上岗资格有效期原则为五年。 出单人员需在上岗资格有效期到期之前报名参加年度出单人员上岗资格考试。未能重新获得上岗资格的，应取消其出单权限或调离出单岗位。 资格管理 第十条 取得上岗资格的出单人员应接受日常培训管理，提升业务素质和操作技能。 各级分公司应建立统一的培训制度，通过现场授课、视频会、晨会等形式组织各类出单业务培训，开展学习型组织建设，提升出单人员业务技能和服务能力。 各级分公司组织的培训均应将培训记录、培训总结及培训材料存档备查。 第十一条 出单人员上岗资格实行动态化管理。省级分公司出单中心管理部门（含直辖市、计划单列市、杭州、广州分公司出单中心）、地市分公司出单中心应建立出单人员持证（出单上岗资格考试合格证书，下同）上岗资格档案或信息系统，及时记载、更新出单人员下列信息（包括但不局限于）： （一）出单人员的相关基础信息及从事出单工作情况；　　（二）出单人员上岗资格考试成绩及出单上岗资格考试合格证书有效期情况；　　（三）出单人员接受培训情况；　　（四）出单人员受到表彰奖励或违规处罚情况；　　（五）出单人员离职、调转登记及资格注销情况； 分公司人力资源部/教育培训部应组织开展相应资格档案建设工作及日常信息管理。 第十二条 出单人员姓名、有效身份证件、学历或学位等基础信息发生变化时，应当持相关有效证明和出单上岗资格考试合格证书，到所属出单中心进行档案信息变更。出单人员所属出单机构发生变化的，应当及时办理调转登记手续。 第十三条 出单人员应当妥善保管出单上岗资格考试合格证书。如有遗失或毁损，应及时上报所属出单中心备案，并由证书颁发机构核实后予以补发。 第十四条 出单人员上岗资格撤销。 （一）出单人员离职，所在单位需及时书面上报地市分公司，对该出单人员上岗资格及业务权限进行注销。 （二）出单人员在业务处理过程中如存在以下等重大违规事项的，除按照上级公司有关规定处理外，分公司可视情节轻重中止或撤销出单人员上岗资格： 1.未按出单操作流程进行业务操作或违反承保业务管理规定，给公司造成不良影响或损失的； 2.埋单或出具阴阳保单；伪造或协助伪造虚假承保要件，故意录入虚假信息以达到降费目的的； 3.擅自使用协议承保扩大保险责任；因投保单要素缺失、填写不完整