常规典当业务当票操作规范.docxVIP

— PAGE \* Arabic 1 — 常规典当业务当票操作规范 常规典当业务当票操作规范  一、总则  为了进一步规范全国典当行票据的开具，根据典当管理办法，  以及各地典当业务主管部门的要求，特此完善我公司小额典当  当票审核的基本流程，请各地典当行认真执行。  二、细则  1、当票的初次上报依旧遵循典当业务部下发的各业务流程  试行办法的规定(财产权利--刘曼、民品--曲枫、机动车--  白迪、房地产—祁刚)，所有新发生业务、新制单据都应  根据以上人员要求上报，实时更新、审核、备案。  2、当票的管理  （1）各地典当行应保管好自身相应号段的当票及续当票。包括已出具、未出具及注销后的相关票据，妥善安排人员  定期维护票据，以方便后期对于票据的管理和使用。  （2）典当利息和综合费的收取标准，需符合典当管理办法的规定，综合费：动产4.2%、财产权利2.4%、房地产2.7%，  收取典当利息不得超过银行同期（6个月）贷款利率。  （3）出具相关票据时要正确填写当票，如出现不合规规操作，发现后应及时更正。因各地区典当系统以及主管部  门要求存在差异，各地典当行应提前调试好系统，保证  票面的整齐、清晰、各数据位置正确。  （4）抵押人签章处应符合制单时提供相关信息（若存在被委托人的情况，被委托人出具有效的委托书及被委托人的  相应证件备案）。  （5）应定期将出具的当票、续当票扫描件上报至典当业务部审核备案，上报要求如下：  A、所有出具的票据（当票和续当票），应由各典当行指派专人  汇总管理并定期自查。  B、每月25日（遇周末提前至周五）将当月开具的票据全部汇  总上传至典当业务部郝义兆审核备案，确保当月票据的全面、完整、合规。  C、上传的当票扫描件需清晰、数据位置正确。  （6）典当业务部经审核，发现违规当票，有权要求典当行及时纠正或者正确处理。  三、出现违规票据的处理：  自本操作规范下发后，若发现典当行仍存在或者新开具不合规当票，经指出错误未改正、处理完毕前，暂停全部典当绩效发放，典当行负责人及当事人书面检讨；一年内出现两次以上不合规当票的，停发全部典当绩效，典当行负责人及当事人记行为纠正（记大过）处分。  四、本操作规范自下发之日起施行