风险评估修改稿.docx

（风险管理）风险评估修改稿 中天丰润投资集团有限公司 内审部风险控制小组 （讨论稿） 附件二：风险评估与分析 1.房地产开发项目定位的风险1-01-001 房地产开发行业受国家政策走向而发生波动或因地区间房地产 市场的差异性较大的影响，如果公司没有正确的项目选择与定位，必 将造成效益下滑，存在使公司经营受到重创的风险。 风险管理负责人： 魏恒山 －郑万春/徐晓伟/李强/王红/魏昭 公司从以下几个方面应对房地产开发项目定位的风险： 1持续强调公司的房地产开发项目定位是继续以政府保障性住房建 设为主，紧紧围绕国家产业政策导向，积极参与政府城镇化规划建设， 使公司的战略风险规避在最低限度； 2继续在全公司倡导文化创新（具体指什么？）和技术创新（指规划 设计和户型设计吗？），从制度上鼓励新思路，加大对专业技术人员 的考核力度保证激励机制的有效性； 3加强与外部规划设计单位或实体的合作与交流，按照市场需求不断 创新设计理念，巩固公司的核心竞争力； 4高度重视依靠法律保护公司知识产权（暂时没有）； 5巩固公司的品牌形象，进而提高公众对公司品牌认知程度。2010年 至今，公司高度重视品牌形象建设，市场宣传中突出公司的优质服务 特色。 此五个方面的建设是贯穿公司运营始终的，需要持续的加强。 2.灾害及危机管理不当的风险1-02-001 缺乏及时有效的危机管理机制，造成公司无法维持业务运行及提 供重要产品和服务的风险。 灾害及危机有两个来源： 不可控来源：来自战争、恐怖主义、失火、地震、恶劣天气、洪灾及其他类似的灾难都属于超出公司控制范围的风险。 可控来源：因公司的策略失误或管理失误而导致：危害健康和安全事故、巨额诉讼成本、大量的金融衍生工具（暂时不存在）造成的损失、重大商业舞弊、市场份额的重大损失等。 危机的发生可能与其他导致特定危害的风险一同发生。风险控制负责人： 魏恒山 -郑万春/徐晓伟 -赵文义 对于不可控来源的风险：公司的核心竞争力是公司所掌握的在一 定程度和时间内具有先进性的技术数据，公司会定期将核心数据进行 全面备份并且存放在非办公区域的安全地点，以避免灾害一旦发生时 对于核心数据造成的不可恢复的损害。由此将损害的程度由灾难性的 降低为重大的或中等的（由重大的降低为中等的？）。 对于可控来源的风险：公司有一套完整的公司层面控制体系，对 于任何重大决策（指投资、融资、合作、降薪、裁员吗？）都需要经 过相应的部门组织审议通过，每一项日常决策（是各项内控吗？）都 需要经过高级或中级管理层的层层审批，以避免重大风险的经营决策 的制定。 3.政治风险1-03-001 由于存在例如战争、恐怖活动、地区冲突、罢工和贪污腐败等政 治不稳定因素而导致公司无法正常经营或者产生重大损失的风险。 例如：政治局势不稳定，动乱、冲突等影响公司的正常经营；政府征 收的风险：对资产的无偿征用。 风险控制负责人： 魏恒山 -郑万春/徐晓伟/魏昭 公司的经营主业不属于国家重点保护行业，在政治灾难中受到直 接冲击的可能性不大（为什么？）；对于政府征收等风险，公司管理 层在日常业务中较重视政府公关，以防止危机发生时可避免政府在征 收等方面存在的风险。 4.经济市场的波动风险1-04-001 公司的经营战略（如，盲目扩张、高风险投资等）和竞争优势受到许多与经济周期密切联系的经济因素恶化的影响的风险。例如：经济泡沫的破灭、金融危机、金融政策的波动、就业情况的恶化等导致市场急剧萎缩乃至出现亏损。 风险控制负责人: 魏恒山 -郑万春/徐晓伟/魏昭 公司管理层对于风险的态度是保守的态度，即始终围绕国家政策 导向定位业务方向。对于新业务，管理层经过充分的考虑，对不完全 了解和可以掌握（？）的新事物，管理层采取不冒险接受的态度，这 种自上而下的公司层面管理风格在相当的程度上避免了不适宜的高 风险发展战略和高风险投资决策带来的风险。 5.声誉风险1-05-001 公司存在对供应商等合作伙伴管理不当，或对客户服务不到位， 或在公益事业、公共关系等方面的问题处理不当从而给公司的声誉带 来负面影响，并进而导致丢失用户（客户？）、关键职员或竞争能力 下降的风险。 风险控制负责人： 魏恒山 －郑万春/徐晓伟/魏昭 -赵文义/刘玉华 公司高级管理层自上而下，为树立道德文化标准起示范作用。公 司总经理及高层管理者先人后己、勇于承担困难，以及具有勤俭的美 德。在招募新人的过程中，向员工传达雇佣诚实的、人品好的员工， 开除违规违纪的员工的理念；公司管理层选择外部合作伙伴（如投行、 审计师、咨询师、律师等）均在首先考虑行业优先的企业。同时，了 解潜在合作伙伴客户的背景情况；管理层对来自公司内部或者外部人 员反映的情况或建议，采取开放式的态度，并给予及时反馈。公司通 过以上公司层面控制保证与外部个人和相关