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金掌柜财富管理平台银证合作谁能解决这些问题？第1页/共42页客户的三方存管被其他银行签了，我没有机会了，郁闷啊！券商产品高度同质，我该怎样开发新客户啊？客户经理营销客户，难道只有低佣金、送礼品一条途径了吗？难道没有更好的产品提供给客户，永久绑定客户吗？Page第2页/共42页自由联合财轻松Page第3页/共42页目 录 一、“金掌柜”是什么？有什么功能？ 二、“金掌柜”的商业价值和未来机遇 三、 “金掌柜”的政策解读 四、 营销合作意义与策略 附、功能简介Page一、 “金掌柜”是什么？第4页/共42页释义： “金掌柜”财富管理平台，是业内首创的革命性金融创新产品，开创了个人财富管理时代。 它是一个基于互联网接入，集证券投资、资金管理和信息查询等多功能于一体的综合性理财服务平台。Page第5页/共42页版：一个平台，五大功能体系（1）财富纵览功能（2）易发投资功能（3）账户管家功能（4）报表快递功能（5）理财计算器功能核心模块Page第6页/共42页五大特点：安全：资金在客户本人账户闭环运行。方便：账户集中管理，满足投资及日常资金配置需求。省心：灵活设置转账计划，各类资金需求一键完成。清楚：资产配置、盈亏情况、资金流向一目了然。专业：账户资产分析、理财计算器让投资更理性。Page第7页/共42页“金掌柜”的核心账户模块金掌柜账户模式现有账户模式资金账户银行结算账户主资金账户：下挂股东代码卡的资金账户，是唯一可进行证券交易、交收的资金账户；辅资金账户：仅能用于资金调拨，不具有主资金账户的专有功能。 Page第8页/共42页 “金掌柜”的核心账户模块产品基本原理：基于第三方存管技术，客户可在联合证券同时开立多个资金账户，每个资金账户分别与不同的银行卡确定一一对应关系，在享受股市投资通道便利、强大咨询服务平台的同时享受多家银行提供的服务。Page第9页/共42页目 录 一、“金掌柜”是什么？有什么功能？ 二、“金掌柜”的商业价值和未来机遇 三、 “金掌柜”的政策解读 四、营销合作的意义与策略 附、功能简介Page 二、“金掌柜”的商业价值第10页/共42页联证“金掌柜” 应运而生！ 1、客户需求：客户对投资咨询更多诉求，投资资金分散，调度不便2、竞争需要：券商通道产品同质化，资讯产品服务单一化，银行与券商合作简单化3、技术支持：第三方存管业务为银证合作提升客户服务品质提供契机Page第11页/共42页 二、“金掌柜”的商业价值搭建一个理想的金融合作平台券商系统成为各银行金融机构对客户开放的服务平台在一个平台上轻松满足客户综合化理财服务需求消融各金融单位服务壁垒Page 三、“金掌柜”的商业价值第12页/共42页对客户同样价值巨大！＋安全便捷省时省心省钱1、2、通过集中控制收付款，提高客户财务管理水平。3、解决了国内市场个人现金管理产品匮乏与客户需求日益强烈之间的矛盾。充分满足了客户现金管理等综合理财服务需求！ 三、“金掌柜”的商业价值第13页/共42页对银行价值更为巨大！打破了客户三方存管限定一家银行的限制可自由将营销延展到更多三方存管签约客户1、有管理自身资产需求的客户都可以成为贵银行的客户2、只要吸引客户将其确定为主账户即可成功聚集客户所有财富客户数量成倍增加客户资产逐渐聚集在贵银行客户更依赖贵银行提供现金流管理和投资理财服务将所有客户锁定在一个第三方平台上更便捷维护建立一个客户储水池，可利用贵行优质服务吸引到源源不断的客户资源 是熊市中商业银行等金融机构争夺客户的利器！Page抢先圈定客户；三方存管客户可增加数倍客户资产可增加数倍市场份额大幅增加收益利润稳步增长第14页/共42页对XX银行的新机遇“金掌柜”给了各银行一次新的营销现有客户的机会！我司非XX银行的三方存管客户都可转化为贵行的存管客户其它券商的非XX银行的三方存管客户都可成为贵行的存管客户市场上尚未开通股东账户的客户都可成为贵行的存管客户Page第15页/共42页目 录 一、“金掌柜”是什么？有什么功能？ 二、“金掌柜”的商业价值和未来机遇 三、 “金掌柜”的政策解读 四、 营销合作的意义与策略 附、功能简介Page第16页/共42页 四、“金掌柜”的政策解读政策背景： 证监会机构部部函[2006]32号（《证券公司三方存管方案指导意见》）指出：“存管银行接受客户委托，以客户名义开立单独的客户交易结算资金管理账户，用于客户交易结算资金的安全管理，并与客户指定的同名银行结算账户和证券资金台账建立一一对应关系。”Page第17页/共42页四、“金掌柜”的政策解读1、银行结算账户和资金账户均以客户本人名义开立，且一一对应；2、客户资金划拨仅能在同名存管账户中实现闭环转帐。3、仅主资金账户具备进行证券投资、股份交收和红利发放的功能，辅资金账户仅具备资金调拨功能完全满足