反洗钱基础知识题库(竞赛版).pdfVIP

2019 年反洗钱基础知识 题库 一、单选题 1. 《反洗钱法》规定，任何单位和个 人发现洗钱活动， 有权向 （ D ）举报， 接收举报的机关应当对举报人和举报 内容保密。 B.金融监管机构 A. 财 政部门 D.检查机关 B.C. 中国人民 银行及公安机关 2. 金融机构应当在按本机构可疑交易 报告内部操作规程确认为可疑交易后， 及时以电子方式提交可疑交易报告， 最 迟不超过（ B ）个工作日。 A.3B.5C.7 D.10 3. 对于已确立过风险等级的客户，金融 机构应根据其风险程度设置相应的重新 审核期限，实现对风险的动态追踪，原 则 上，风险等级最高的客户的审核期限不 得超过（ ）B A. 三个月 B.半年 C. 一年 D.两年 4. 洗钱一般包括哪三个阶段（ A ） A. 处置、离析、融合 B. 生产、增值、 消费 D.C. 投入、交易、产出 转入、转变、 转出 5. （C ）年，金融行动特别工作组 （ ） 发布金融业《风 FAFT 险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指 引：高级原则和程序》 ，将风险为本 的理念引入反洗钱工作。 A.2003 年 B.2007 年 C.2012 年 D.2013 年 6. 客户先前提交的身份证件或身份证 明文件已过有效期限 的，客户没有在合理期限内更新且没有 提出合理理由的，金 C ）融机构应该（ B. 继续为客户办理业务 A. 采取临时 冻结账户 B.C. D.不予理睬中止为客户办理业务 A ）以下属于反洗钱内部控制制度核心管 理制度的是（ 7. A. 大额交易和可疑交易报告制度 B.反 洗钱绩效考核制度 C. 反洗钱内部评估制度 D. 反洗钱监 督检查、 调查和保密制度 8. 金融机构在进行客户身份识别时要 贯彻的基本原则是（ ）D A. 实事求是 B.规范管理 C. 严进宽 出 D. 了解你的客户 9. 金融机构应按照客户的特点或者账 户的属性，并考虑地域、 业务、行业、客户是否为外国政要等因 素，划分（ ）等级。 A A. 风险 B.客户 C.VIPD. 服务 10. 金融机构要采取三项措施预防洗 钱活动，这三项措施不包括以下哪一项 （C ） A. 建立客户身份识别制度 B. 客户身份资料及交易记录保存制度 C. 持续的员工培训制度 D. 大额交 易和可疑交易报告制度 11. 金融机构应当按照规定建立客户 身份资料和交易记录保 ）年。A （存制度， 客户身份资料在 业务关系结束后应当至少保存． A.5B.10C.15