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国际业务条线政策及跨境业务反洗钱知识网络答题含答案 为提高各机构国际业务从业人员外汇政策水平，增强各机构跨境业务反洗钱意识, 总行组织国际业务条线政策及跨境业务反洗钱知识网络答题活动。试题共20道单 选，20道多选，10道判断，每题2分，共100分。 经常项目不包括0 I单选题］* 货物 服务 收益 国内外汇贷款:正确答案） 汇入汇款应根据相关规定进行业务处理，应遵循的原则是（）［单选题］* 先收报，后记账；先审核，后处理 先审核，后记账；先收报，后处理 先记账，后处理；先审核，后收报 先审核，后处理；先收报，后记账，正确答案） 汇入汇款处理应坚持收款人信息相符的原则，如信息不完整或账号户名不相符, “经办岗应在（）工作日内，向汇款行发出查询。［单选题］* TOC \o 1-5 \h \z 1 2 3（正确答案） 5 进口贸易项下，境内企业有义务租船或订舱并支付到目的港的海运费的，下列价 格条款符合的是：（）［单选题］* FOB（正确答案） CFR CIF 以上都符合 5 .企业因出口商品质量原因退赔外汇的，银行凭原收入申报单证、（）办理。［单 选题］* 企业说明 外方质检报告 原出口合同（正确答案） 退赔协议 以下哪个国家的美元汇款，我行是不能受理的（）o ［单选题］* 德国 英国 伊朗（正确答案） 瑞士 境内银行可为香港、澳门居民开立个人人民币银行结算账户，用于接收香港、澳 门居民每人每日（）万元额度内的同名账户汇入资金。［单选题］* TOC \o 1-5 \h \z 3 5 8（正确答案） 20 关于福费廷、保理、押汇、海外代付等特殊贸易融资的国际收支统计间接申报， 应在上述业务所涉收付款发生实际跨境时，由（）通过原始经办银行按照实际交易性 质进行国际收支统计间接申报。［单选题］* 境内收付款人（正确答案） 境内收款人 境内付款人 境外收付款人 国内证有效期是指（）。［单选题］* 信用证的付款日期 受益人向有效地点交单的截止日期（正确答案） 信用证的付款期限 信用证的有效期限 信用证付款期限最长不能超过（）o ［单选题］* 180 天 1年正确答案） 2年 无限制 H.在为客户开立外汇账户或与客户建立跨境业务关系时，应切实落实（）原则［单选 题］* “了解你的客户”（正确答案） “了解你的业务” 风险为本 合规为本 个人提取外币现钞当日累计1万美元以上的，凭本人有效身份证件和（）在银 行办理［单选题］* 提钞用途证明 发票 护照 外汇局签章的《提取外币现钞备案表》（正确答案） 我行受理客户汇出汇款时，汇到以下哪个国家需要审慎处理（）［单选题］* 韩国 朝鲜（正确答案） 新加坡 日本 我行受理客户汇出汇款时，如果客户用于购买以下哪种商品，需要审慎处理 （）［单选题］* 建材 农产品 铁矿砂 国防武器（正确答案） 我行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值（）美元（含）的结汇业务可不录 入个人外汇业务监测系统。［单选题］* TOC \o 1-5 \h \z 10 20 50 100（正确答案） 个人向外汇账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含），可凭本人 有效身份证件直接办理。［单选题］* 2000 5000 10000（正确答案） 50000 “关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的（）［单选题］* 当年 当年及之后一年内 当年及之后连续2年〔正确答案） 当年及之后连续3年 对于个人客户分拆信息外管局一年进行四次筛查，一般在季后20日左右开始陆 续推送需要反馈的信息，各分支机构业务操作人员应在系统推送分拆信息产生的 0日内完成首次推送信息的反馈；对于外汇局审核后退回的推送信息，业务操作 人员应在10日内完成二次反馈。［单选题］* TOC \o 1-5 \h \z 10 20（正确答案） 30 60 以下哪类业务不属于需经外汇管理局核准的资本项目下个人外汇业务（）［单 选题］* 移民财产转移购付汇 继承财产转移购付汇 境内个人参与境外上市公司股权激励计划 个人捐赠收入:正确答案） 下列哪类业务信息无需录入个人外汇业务系统（）［单选题］* 个人外币现钞存取业务 个人结汇业务 个人购汇业务 个人转账类交易（正确答案） 21 .下列说法正确的是（）o * 加强离岸转手买卖业务的单证审核，应逐笔审核买卖合同、发票、真实有效的运 输单据、全套正本提单仓单等货权凭证以确保交易的真实性、合规性、合理性。 （正确答案） 同一笔离岸转手买卖业务的资金收入和支出应在同一家银行办理，且收入和支出 的币种应为同一币种（外币或人民币） 货物贸易外汇管理分类等级为B类的企业，暂停为其办理离岸转手买卖业务。 （正确答案） 货到付款业务的，应当审核对应的正本进口货物报关单和进口合同（正确答案） 以下哪类业务需要进行国际收支申报？ （）