信用卡员工推广行为及日常管理培训测试.docx

信用卡员工推广行为及日常管理培训测试 1. 本行员工小张最近家里房子要装修，将有一笔大额支出，为了筹够资金，小张用一台POS机把自己名下所有银行信用卡（包括本行信用卡）的额度全部刷满共计30万元，钱刷到自己的储蓄卡里，日后发工资了再慢慢还信用卡。小张这样做是否合规？ [单选题] * 对 错(正确答案) 2. 本行员工小王打算给妻子开一家便利店，因为工商局要求注册登记，小王就用自己的身份证注册办理了个体工商户营业执照，法人代表是小王自己，但实际交由小王妻子经营。上述小王行为是否合规？ [单选题] * 对 错(正确答案) 3. 本行员工小李为家人和朋友办理了本行信用卡，但信用额度偏低，为了提升额度，小李替他们“养卡”，每月利用POS机将信用卡额度刷满一半以上，再用套出来的资金替他们还款，以期待额度提升。小李的做法合规吗？ [单选题] * 对 错(正确答案) 4. 有老客户咨询POS机业务，为了维护客户关系，可以向客户推荐第三方支付公司费率相对较低的POS机具，这种行为合规吗？ [单选题] * 对 错(正确答案) 5. 本行新员工小金，已获批信用卡资格代码，外出展业给客户办理本行信用卡时，因不记得自己的10位数资格代码，为了给客户快速办理业务，小金在“推荐人资格代码”栏位随便乱编了一个10位代码，直接提交了申请。小金的做法合规吗？ [单选题] * 对 错(正确答案) 6. 本行新员工小何，眼看着考核期要结束了，自己本月的任务完成进度太差了，让自己的朋友（无我行信用卡资格代码）帮忙推广业务。这种行为合规吗？ [单选题] * 对 错(正确答案) 7. 本行员工小赵明知朋友是“非法信用卡中介”的人，而收取其提供的若干申请人进件。这种行为合规吗？ [单选题] * 对 错(正确答案) 8. 本行员工小孙为了考核业绩，主动勾结“非法信用卡中介”，每月大批量进件。这种做法合规吗？ [单选题] * 对 错(正确答案) 9. 本行员工小刘在整理客户信用卡申请资料时，发现申请表上有一处签名漏了。为了避免麻烦，小刘模仿客户笔记、冒签了客户签名。请问这种做法是否合规？ [单选题] * 对 错(正确答案) 10. 本行员工小蔡为了帮助客户成功申办信用卡，建议客户对自己的工作信息进行包装，并伪造车产证明做附加财力资料。请问这种做法是否合规？ [单选题] * 对 错(正确答案) 11. 严禁未经本行许可经商办企业或未经许可在其他经济组织（ ）。 [单选题] * A、兼职(正确答案) B、担任 12. 严禁盗取、擅自泄漏、（ ）客户信息。 [单选题] * A、交易 B、窃取 C、买卖(正确答案) D、透露 13. 严禁违规利用客户身份（ ）银行卡、信用卡等账户。 [单选题] * A、办理 B、捏造 C、开办 D、虚开(正确答案) 14. 严禁组织或参与伪造、变造、虚构资料等（ ）手段办理业务。 [单选题] * A、正常 B、欺骗(正确答案) C、常规 D、特殊 15. 一个自然月内1名客户经理跨区进件（ ）以上，认定为1起跨区展业违规 [单选题] * A、5件(正确答案) B、6件 C、7件 D、8件 16. 以下做法正确的是？ [单选题] * A、主动收取“非法信用卡中介”进件。 B、主动勾结“非法信用卡中介”进件。 C、冒签客户签名。 D、合规保存客户资料。(正确答案) 17. 以下做法错误的是？ [单选题] * A、截留私获申请人信息虚构申请。(正确答案) B、“已核实内容”勾选栏位与实际情况完全相符。 C、推广人员与推广代码保持一致。 D、如实反馈贷后检查内容。 18. 以下不属于“不实推广行为”的是？ [单选题] * A、“已核实内容”栏位与实际不符。 B、推广人员与推广代码不符。 C、勾结非法黑中介进件。(正确答案) 19. 以下不属于“推广伪冒行为”的是？ [单选题] * A、冒（代）签名 B、篡改编造申请信息 C、伪造或授意他人伪造申请资料 D、依法合规推广(正确答案) 20. 不可以直接或间接为客户提供“（ ）”、“套现”的工具、渠道。 [单选题] * A、管卡 B、养卡(正确答案) C、理财 D、支付 21. 以下做法正确的是？ [单选题] * A、窜改申请书及检附资料 B、美化申请书及检附资料 C、加工处理申请书及检附资料 D、严格按照规定执行身份证交叉压条拍照(正确答案) 22. 以下说法错误的是？ [单选题] * A、杜绝大宗业务出现协助虚假交易 B、虚构或伪造汽车抵押材料(正确答案) C、杜绝大宗业务出现虚构或伪造放款材料 D、杜绝大宗业务出现虚构陪同刷卡 23. 关于客户信息资料说法正确的是？ [单选题] * A、对客户信息资料严格保密、妥善保管。(正确答案) B、收集客户卡片、账户、密码及个人身份证件信息等资料 C、截留、私自获取客