SWIFT系统、美国金融霸权与中国应对.docxVIP

摘要：利用SWIFT系统垄断或切断目标国跨境支付通道已经成为美国实施金融制裁的主要手段。从美国利用SWIFT系统实施金融制裁的运行基础、实践案例和传导机 制来看，其本质是美国强大的科技、军事、美元、规则话语权形成的超稳定闭环。破解美国利用SWIFT系统实行美元霸权主义的唯一出路，在于建立自身主导的以数字人 民币为主的跨境支付新体系。这要求加强区块链技术、数字技术、量子信息、芯片等新技术的研发及其在跨境支付领域中的应用，建立强大的科技背书；强大产业链、供 应链、创新链，积极推动人民币国际化，加强与其他国家在数字货币上的合作发展，建立强大的货币背书；完善数字人民币跨境支付新体系的法律监管体系，提高国际公 共品供给、国际规则制定、国际话语权等国际治理能力，建立强大规则背书；强大军事国防体系，建立强大的军事背书。 关键词：SWIFT，金融霸权，数字人民币，跨境支付新体系，应对 一、引言 近期，关于美国是否会中断香港地区或全中国与SWIFT系统的连接，切断跨境支付通道的话题引起各界广泛的关注。回顾历史，SWIFT系统已经成为美国对外实施金融 制裁体系的核心系统，是美国对外实施金融制裁的大杀器。美国利用SWIFT系统对其他国家实施金融制裁的现象已经屡见不鲜，例如近年来针对朝鲜、伊朗、俄罗斯的制 裁，就是美国利用SWIFT系统关闭美元贸易结算通道对竞争国发起金融攻击的具体表现。随着中美贸易争端不断加剧，未来美国将中国与SWIFT系统整体脱钩存在极大可能 性。实际上，从禁止一系列敏感产品出口，对中国商品征收额外关税，到强迫美国企业回流，阻止华为公司利用美国技术设计和生产的半导体芯片，再到针对抖音、微信 等中国企业实施总统行政令以及对中概股企业、香港地位乃至更广泛的金融问题上挑起事端，美国对中国的金融制裁已经多次上演。 尽管SWIFT系统已经成为美国进行金融制裁的主要手段，但是将SWIFT系统与金融制裁关联研究的文献鲜见。即使是遭受SWIFT系统严重威胁的俄罗斯，也仅有瓦连京 ·卡塔索诺夫（2019）等少数学者对SWIFT系统与金融制裁进行了简要的讨论。经济学领域的文献主要从金融学、经济学视角分析SWIFT系统在金融经济领域中的重要作 用。如Angelo Baglioni and Rony Hamaui（2003）讨论了欧洲在银行间支付替代渠道之间的选择，通过理论模型，并基于三个数据对欧洲中央银行（ECB）、欧洲银行协会（EBA）和全球银行间金融电信协会（SWIFT）进行了比较分析。Susan V.Scott and Markos Zachariadis（2012）追溯了1973～2009年SWIFT系统的建立、崛起到几乎覆盖全球的发展历史。在之后的研究中，Susan V.Scott and Markos Zachariadis（2014）着重分析了SWIFT系统的设计和发展现状是如何受到其历史起源影响的，并以简明的形式全面地描述了SWIFT系统的组织架构、经济活动以及未来面临的挑战。 近几年，国内学者加大了对SWIFT系统的研究。大多学者主要是从金融网络安全技术的视角对SWIFT系统的安全性、信用证报文等问题进行探讨，这类研究主要是对 SWIFT系统进行技术性和安全性的分析。随着国际金融局势日趋复杂，美国频繁利用SWIFT系统实施金融制裁，部分学者才开始关注SWIFT系统与美国金融制裁。李瑞华 （2012）从SWIFT系统成为美国金融制裁重要环节的视角，简要分析了切断SWIFT系统与伊朗金融机构的联系，以及对伊朗和各经济体造成的影响。陈杭（2017）以美国利 用SWIFT系统对俄罗斯进行金融制裁为案例，提出通过使用人民币清算、卢布清算和行内划转清算等方式，来摆脱SWIFT系统的高度依赖，开辟中俄贸易在国际结算上的新 通道，创造更为公正、公平的国际金融新秩序。许文鸿（2019）以美俄围绕SWIFT系统进行的制裁和反制裁的一系列金融博弈为切入点，提出SWIFT系统已经成为当前国际 政治经济关系中制裁与反制裁的核心问题，对国际政治经济生活和国际政治经济格局具有重要的影响。随着中美贸易战的不断升级，一些学者就美国借SWIFT系统打压中 国的可能性进行了探讨，大多数学者一致认为，无论是从中国的经贸体量、经贸地位还是从自身利益得失进行考虑，美国将中国排除在SWIFT系统之外的可能性不高，这 一举措虽会对中国造成重大损失，但同时将导致美元霸权坍塌，全球陷入金融危机。 二、SWIFT系统的全面解密 SWIFT（环球同业银行金融电讯协会）是金融服务领域的一家全球性银行同业合作组织，是世界领先的安全金融报文传送服务机构。SWIFT