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《金融学》实验指导手册 EXCEL 金融计算 南京审计学院金融学院 前 言 本实验指导手册为金融学院《金融学》、《证券投资学》课程 配套书。该实验指导手册侧重于培养学生应用《金融学》、《证券 投资学》课程所学的基本原理，利用EXCEL软件为计算工具，分 析各种金融工具的风险与收益能力。 全手册共分三部分。第一部分复习现值、终值、年金等财务 概念，了解EXCEL工具环境与常用财务函数的使用，关于债券、 股票等原生工具的定价，利用久期模型分析债券利率风险。第二 部分关于现代投资理论构造资产组合，通过计算加深对有效前 沿、资本市场线和证券市场线等概念的理解。第三部分关于衍生 工具的定价方法，二项式期权模型定价、布莱克-斯科尔斯期权 定价模型的EXCEL实现与VBA编程计算。 实验一 更有效地使用EXCEL 实验目的与要求： 熟悉 EXECL 的运行环境，掌握数据导入方法，掌握图表与数据透视表的使用，了解 常用函数的功能与使用方法。 实验指导： 一、概念释义： 1、数据输入与运算 在 Excel 环境下进行计算．所需要的数据大致有3 种来源：手工输入、自动生成和 从外部导入。当数据量很小而且又没有规律的情况 ,一般采用手工输入的方法。而对 于那些有规律的数据，如连续的数字或字符序列可以用 Excel 的填充命令自动生成。当 数据量比较大或有现成的数据来源．如网络资源、数据库资源等可供应用，可以采用导 入的方法。 Excel 可以读入不同来源、不同格式的多种数据文件。执行 Excel 上的“文件” ” 打开”命令，就可以直接读人数据库文件、Web 文件、XML 文件、文本文件以及其他格 式的电子表格 文件等。对于连接在网络 《局域网、广域网或Web)上的计算机，这些文 件可以保存在网络上的任何位置——只要使用者具有访问权限都可以接读入Excel。在 读入非 Excel 格式文件时，Excel 会自动将文件转换成为工作表格式。对于某些格式的 数据，在进行这种格式转换时，可能需要用户做出一些选择，如在读入文本文件 (．txt、．rtf)时。需要用户指定分列方式．可能的方式包括按固定宽度分列或按指定 字符分列。 Excel 工作表中的数据有两种基本情况：由用户输入或导入的数据：经过计算得到 的数据。用户直接在单元格中输入的数据属于前者，而后者则是通过公式或函数进行计 算后得到的。在Excel 中对于后面一类统称为公式，它是由等号开始，包括常量、对单 元格或单元格区域的引用、运算符和函数等几种成分。在Excel 中通过运算符可以执行 多种运算：算术运算、文本运算、日期运算、比较运算。 2、图表与数据透视表 图表是使用Excel 进行各种运算分析时一个非常有用的工具．通过图表，可以更加 直观地揭示数据之间的内在关系和变化趋势。本书中使用了大量的图表作为分析手 段．来说明各种金融财务原理和表示计算结果。在Excel 中创建图表比较简单．可以通 过其内置的图表向导来自动生成各种不同类型的图表。单击常用工具栏上的按钮即可启 动图表向导。使用图表向导制作图表分为4个步骤：选择图表类型．确定源数据．设定 图表选项．安排图表位置。正确有效地制作图表关键在于前两步，首先要根据数据的性 质和图表的目的选择合适的图表类型．其次要正确地设置源数据区、横纵坐标轴与数据 系列标题。在图表选项中主要是对诸如图表标题、坐标轴标题、图表网格线、图例、数 据标志等格式方面的要素进行设定，最后可以选择图表放置的位置，即可以放置在源数 据所在工作表内．也可以建立单独的图表工作表。 数据透视表是Excel 中一项比较重要的高级功能。Excel 的工作表本身是一个二维 表，如果要用常规的Excel工作表表示具有多个维度的数据，就只能把数据”摊平”。 然而，在实际应用中．经常需要同时按照多个方向对同一组数据进行分析。例如在分析 企业销售收入的历史数据时．可能既要按照不同的时间如年份或季度来统计，又要按照 部门或地区来统计．甚至会把几个维度结合在一起分析，这时就需要使用Excel的数据 透视表。如果用一句话来概括数据透视表的本质．那就是数据透视表可以在二维的表格 里表示三维或者多维的数据。 3、内置函数和自定义