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反洗钱考试题库及答案 1、问答题（江南博哥）李某100万元定期存款到期后，利息提取后，本金转存入该机构开立的同一户名下活期账户，是否申报大额交易？ 答案：不。 2、单选?各级行应通过多种形式组织开展反洗钱宣传和培训工作。要对（）进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律法规和规章制度，知晓我行应承担的反洗钱法律义务、责任和权利，提高反洗钱意识和工作能力。 A、各级管理人员 B、业务人员 C、业务人员和一线操作人员 D、各级管理人员、业务人员和一线操作人员 答案：D 3、单选?对于一、二类高风险客户，要确保在分类结果确认或审批后（）工作日内填妥相应尽职调查表完成增强尽职调查工作。 A、2个 B、5个 C、10个 D、30个 答案：C 4、多选?对公反洗钱监督检查责任人包括：（） A、各对公反洗钱监督检查部门负责人及反洗钱岗位人员、 B、支行行长、 C、支行主管行长 D、总会计、 E、营业经理、 F、运行督导员、监督员 答案：A,B,C,D,E,F 5、多选?金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。包括：（）等。 A、客户身份资料 B、客户开户记录 C、客户住址、联系电话 D、单据 答案：A,B,C 6、多选?金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施：（） A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。 B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作。 C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。 D、扣减责任人当月绩效工资。 答案：A,B,C 7、多选?应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务（） A．交易金额单笔人民币1万元以上 B．交易金额单笔人民币10万元以上 C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上 D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上 答案：A,C 8、问答题?金融机构应当设立什么岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作？ 答案：专门的反洗钱岗位 9、多选?关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？（） A．培训对象应包括高级管理层 B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训 C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训 D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E．培训的对象是金融机构的全体人员 答案：A,D,E 10、问答题?制定反洗钱法的目的是什么？ 答案：为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。 11、多选?根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具（）等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。 A、户口簿? B、工作证? C、机动车驾驶证? D、结婚证 答案：A,B,C 12、判断题?金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。 答案：错 解析：错误，不用会同国务院有关金融监督管理机构制定 13、问答题?现场检查意见书的内容包括什么？ 答案：检查情况、检查评价、改进意见与措施。 14、判断题?金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。 答案：对 15、判断题?与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。 答案：错 16、判断题?在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑 答案：对 17、多选?关于代理业务客户身份识别。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对代理业务，金融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：（） A.姓名 B.联系方式 C.证件种类 D.号码 答案：A,B,C,D 18、问答题?客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由谁按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告？ 答案：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行 19、单选?二是对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算