个人理财PPT课件（共28单元）03 客户理财目标分析.pptxVIP

客户理财目标分析《个人理财实务》主讲：青椒小助手理财的含义01客户理财目标分析理财目标的建立02理财的目的和主要内容0301理财的含义（一）理财内涵指的是对财务（财产和债务）进行管理，以实现财务的保值、增值为目的。（二）什么是理财 （1）理财是理一生的财，不只是解决燃眉之急的金钱问题。 　（2）理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱（现金流出），也需要赚钱来产生现金流入。因此不管现在是否有钱，每一个人都需要理财。 　（3）理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市场风险都会影响到现金流入（收入中断风险）或现金流出（费用递增风险）。（三）理财规划的步骤1、了解财务状况；2、设定理财目标；3、弄清风险偏好；4、进行资产配置（四）理财核心理财规划的核心就是资产和负债相匹配的过程。高品质的生活，就要让你的资产和负债进行动态的匹配二、理财目标的建立 个人理财指在了解个人的财务、生活状况以及风险偏好的基础上，明确个人特定的理财目标，并在此基础上进行理财规划。二、理财目标的建立其任务是在你的“出发地”（即现状）与“目的地”（即未来的理想和目标）之间选择一条到达“目的地”的最佳方式，为自己及家人建立一个安心富足健康的生活体系，实现人生各阶段的目标和理想，最终达到财务自由的境界。个人理财目标是指建立一个财务安全健康的生活体系，实现人生各阶段的目标和理想，最