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会计学 1 基金定投业务培训课件 目录 CONTENTS 三 二 第1页/共30页 一、基金定投的概念 定投 简单地说，是指在固定的时间将固定的金额投资到固定的开放式基金中，分批投入，积少成多，形式上类似银行存款中的零存整取。 是一种目前在我国已经较为普遍的基金投资方式，也是资产配置中非常常用的一种工具。 第2页/共30页 基金定投的三大好处 营销客户。与客户建立第一笔投资关系，最好的切入点就是定投。 业绩稳定。不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售量。 服务提升。理财经理心理负担很小，无论何时，理财经理都可以轻松面对客户。 一、基金定投的概念 第3页/共30页 基金定投给客户带来什么 分散风险——平均成本法 积少成多——强制储蓄 轻松投资——电子渠道定投 一、基金定投的概念 第4页/共30页 二、基金定投的意义 十月，这是炒股最危险的月份，其他危险的月份有： 七月、一月、九月，四月、十一月、五月、三月、六月、十二月、八月和二月。 ——马克·吐温 第5页/共30页 当我爱上你，  你已离我远去…… 二、基金定投的意义 第6页/共30页 定投可以解决什么问题？ 二、基金定投的意义 第7页/共30页 二、基金定投的意义 第8页/共30页 定投好处之一：闭着眼睛买！ 二、基金定投的意义 第9页/共30页 二、基金定投的意义 第10页/共30页 二、基金定投的意义 第11页/共30页 定投好处之二：比闭着眼睛买还好！ 二、基金定投的意义 第12页/共30页 定投好处之三：优于一次性投资 定投的回报率不比一次性投资差。当市场一路上涨，定投的回报率比一次性投资略差； 当市场一路下跌，定投的回报率一定比一次性投资好；当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资； 当市场波动频繁，定投的回报率也可能比一次性投资高。 二、基金定投的意义 第13页/共30页 定投注意事项之一：计划与变化 事先计划 --根据目标设定年限； --定投年限与金额成反比； 根据实际灵活应对 --目标达到-提前，突遇熊市-延期，不明朗-部分； --财务能力的变化（如月收入提高-定投金额↗）； --投资目标的变化（如提前退休-定投期限↘）。 二、基金定投的意义 第14页/共30页 定投注意事项之二：时间与周期 理性定投选择： 周投 -周四 月投 -最后一周、但非最后一个交易日 季投 -最后一周、但非最后一个交易日 年投 -间隔太长 感性日期选择： 宝宝生日 结婚日 家庭幸运日 二、基金定投的意义 第15页/共30页 定投注意事项之三：千万不要NG 二、基金定投的意义 第16页/共30页 定投注意事项之四：六大秘笈 【秘笈1】定投越早越好 【秘笈2】定投越长越好 【秘笈3】基金越猛越好 【秘笈4】市场越跌越投 【秘笈5】分红越发越投 【秘笈6】只止盈不止损 二、基金定投的意义 第17页/共30页 三、基金定投当前阶段的营销 死扛不如自救 低位摊薄成本，变被动为主动，可以更快的解套。 第18页/共30页 基金定投的两要/两不要 两要： 1、选择合适的基金 2、适度止盈 两不要： 1、低位赎回 2、定投断供 三、基金定投当前阶段的营销 第19页/共30页 两要：选择合适的基金 第一步：定投属于中长期投资，在“长跑”中胜出的基金，才更适合做定投。通过对比可以发现，股票型基金、偏股混合型基金更适合用来定投。 数据说明：每月定投1000元，于2013年底结束定投。 注：组合收益跟踪股票型基金总指数、混合型基金总指数及债券型基金总指数的实际收益率。未考虑交易成本,相关数据仅供参考。 第二步：投资者在进行基金定投时，选择排名靠前的基金公司旗下基金，定投的业绩会更加突出。 三、基金定投当前阶段的营销 第20页/共30页 两不要 “低位赎回”和“定投断供”是没有坚持定投的代表性行为。当市场出现暂时下跌时，部分投资者因恐惧而停止了定投，甚至赎回原先定投所积累的基金份额。 乐观 兴奋 热血沸腾 忘我境界 忧虑 拒绝承认 害怕 沮丧 意志消沉 心情低落 希望 乐观 惊慌 投降 投资风险之最高点 短暂下跌，我是长期投资者 投资心电图 投资风险之最低点 也许我不应该 继续停留在市场中 三、基金定投当前阶段的营销 第21页/共30页 两不要：定投断供 许多投资者在下行行情中出现“断供”，但若此时断供，想等市场好转再继续定投，这样就无法达到通过定投达到逢低吸入摊低成本，定投回报率会受到影响。 　 定投对象 高点买入1万，累计投入金额（每月定投1000元） 定投到2015年8月底资产市值 总回报率 客户A 沪深300