《个人理财规划》答案案例分析.pdfVIP

案例分析(一)已完成 1 关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是（）。 • A、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面 • B、对客户的财务状况审慎地加以分析,提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何 • C、计算，避免使用经济指标和数据 • D、合理入理,同现实生活比较吻合一致 我的答案：C 2 民间集资的利率一般是多少？（) • A、 。05 • B、.1 • C、.15 • D、.2 我的答案：B 3 理财方案制作时的注意事项不包括（）。 • A、理财方案的制作要抓住问题的关键点 • B、要全面考虑 • C、需检查客户提出目标的合理性 • D、整个理财过程很少用到数据 我的答案：D 4 下列说法错误的是（)。 • A、家庭理财中投资是为了增加收入 • B、投资须符合法律规定 • C、丁克家庭不用为养老付出心血和金钱 • D、丁克家庭只需规划养老生活就可以了 我的答案:C 5 理财方案的制作中要设想全面，对案例中包括的事项尽量做多方面估量，但无需考虑客户的 家庭、亲属等。（) 我的答案：× 6 理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。 () 我的答案：√ 案例分析（二）已完成 1 被誉为中国“铁娘子”的是(）。 • A、沈力 • B、杨澜 • C、吴仪 • D、宋美龄 我的答案：C 2 目前，中国的外汇储备是（)亿。 • A、2000。0 • B、9000.0 • C、15000.0 • D、20000多 我的答案：D 3 一个普通的三口之家,孩子读小学后应该继续请保姆。（） 我的答案:× 4 2010年国务院提出的十二五规划重点是拉动内需. （） 我的答案：√ 5 收入较低的时候不应该进行投资。(） 我的答案：× 6 丁克家庭唯一的养老方式是“以房养老. （） 我的答案:× 案例分析(三）已完成 1 以下哪种投资收益最高? （） • A、股票 • B、基金 • C、银行储蓄 • D、国债 我的答案:A 2 保险返还是没有利息的。（） 我的答案:× 3 为小孩投保重大疾病险是没有必要的。（） 我的答案：√ 案例分析（四）已完成 1 以下哪项投资不太合理？（） • A、20岁时办理寿险 • B、购买基金 • C、50岁左右时考虑购买多项社保 • D、购买股票 我的答案：A 2 80年代留学的基本都是精英。（） 我的答案：√ 3 经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子。(） 我的答案：√ 案例分析（五)已完成 1 “子女已经结婚成家，但和父母生活在一起，且子女也有了自己的子 这样的家庭叫做（）。 • A、两代同堂 • B、三代同堂 • C、四代同堂 • D、五代同堂 我的答案：B 2 老年人很有必要购买医疗保险。（） 我的答案:√