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适合三口之家的理财方案 团 队：精英理财 队 员：陈江兴 黄莉婷年级专业：04 级金融（4）班 案例选择：第一块案例 1（三口之家的幸福生活） 目 录 一、 理财目标??????????????????????2 二、家庭财务状况及分析????????????????? 2 三、 理财方案及建议???????????????????3 （一）流动资产规划建议????????????????????3 （二）建立家庭保障系统????????????????????4 （三） 资产增值计划 ?????????????????????4 （四） 退休养老计划 ?????????????????????5 （五） 生活理财策略 ?????????????????????5 四、 理财方案效果预测??????????????????6 五、 风险提示??????????????????????8 - 1 - 一、理财目标 （一）、为保证孩子拥有优质的教育条件，为其准备教育基金。 （二）、完善家庭保障计划，购买一定的保险以防风险。 调整前家庭资产负债表流动 调整前家庭资产负债表 流动 资产 现金与活期存款定期存款 金额(元) 25,000 155,000 流动 负债及净资产 消费贷款 信用卡未付款 2007 年 金额(元) 资产 其它 负债 固定 房产 自用 空闲 250,000 长期 400