（财会考证）2022年银行业专业人员职业资格考试专业实务科目 《个人理财》初级考试大纲.docxVIP

银行业专业人员职业资格考试专业实务科目 《个人理财》初级考试大纲 【考试目的】 通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。 【考试内容】 一、个人理财 （一）熟悉个人理财业务的相关主体； （二）掌握银行个人理财业务的分类； （三）了解理财师工作流程及主要内容； （四）了解国内外个人理财业务的发展状况； （五）了解理财师的队伍迅速扩张原因及职业特征； （六）掌握理财师的执业资格要求； （七）了解理财师所承担的社会责任。 二、个人理财业务相关法律法规 （一）了解中国的法律体系； （二）掌握《中华人民共和国民法典》中与个人理财业务相关的规定； （三）熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定； ? （四）掌握各类理财产品及其销售相关的法律法规。 ? 三、理财投资市场 （一）掌握金融市场的特点、功能及分类； （二）掌握货币市场及其在个人理财中的运用； （三）掌握债券市场及其在个人理财中的运用； （四）掌握股票市场及其在个人理财中的运用； （五）掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用； （六）掌握外汇市场及其在个人理财中的运用； （七）掌