投保单填写学习.pptxVIP

1 学习目标 使学员了解和掌握投保单填写 第1页/共20页 2 课程大纲 一、投保单填写的基本要求 二、投保单填写的规则 第2页/共20页 3 投保人资料的填写规则 被保险人资料的填写规则 身故受益人资料的填写规则 投保事项的填写规则 特殊事项的填写规则 告知事项的填写规则 签名的填写规则 业务员栏的填写规则 一、投保单填写的基本要求 （一） 投保单填写的基本要求 （二） 投保单填写的具体要求 第3页/共20页 4 1、业务员交单时应具备的材料 填写完整的投保书。 相关病历资料（告知有疾病史或住院史的情况下）。 其他（不同产品要求所附的不同材料如非传统险的计划书、利益表、分红险种的建议书等）。 2、投保书应使用黑色墨水笔或黑色签字笔填写，其他各种笔都不允许使用。 3、投保书填写使用简体字，如有难字或生僻字则用铅笔在旁边注明拼音；如有繁体字则用铅笔在旁边用简体字注明。 4、投保书填写应使用正楷字体，字迹清晰、易辨，若字迹模糊潦草，可用铅笔用正楷字在旁边注明。 5、笔误处理 客户姓名、身份证、受益比例、投保事项、健康及财务告知（包括说明栏内容）投保人/被保险人/未成年人其法定监护人签名，严禁做任何修改，如有笔误必须重新填写投保书。 投保单填写的基本要求 第4页/共20页 5 二、投保单填写的规则 第5页/共20页 6 投保人资料的填写规则 填写重点说明： 姓名必须与投保人的亲笔签名、有效证件的姓名完全一致。 证件类型选择身份证或军人证时，同时需注明户籍所在地，明确至省、直辖市级；选择护照时需注明国籍， 若为中国则需在户籍栏内注明户籍所在地。 生日应与身份证号码对应数字相符，证件号码必须顶格填写。 与被保险人关系：对于以死亡为给付条件的保险被保险人为未成年人时，投保人必须是其父母或监护人。 关系选择“其他”时须在后面的横线处填写具体的关系。 住址、联系地址及邮政编码必须填写。 回访电话必须填写。 第6页/共20页 7 被保险人资料的填写规则 填写规则基本与投保人资料填写规则一致，特别需注意以下几点： 1、投保人与被保人之间需存在可保利益。 2、被保人的年龄必须在所投保险种的承保范围之内。 年龄的计算一律以周岁为准，计算公式如下： 1）当投保日期在生日之前时：年龄=起保日期之年份-出生年份-1    2）当投保日期在生日之后时（包括生日当天）：年龄=起保日期之年份-出生年份 3、注意职业与保额之间的关系，符合《投保规则》中的相关规定。 4、证件类型选择出生证时，必须填写户籍所在地。 填写重点说明： 第7页/共20页 8 身故受益人资料的填写规则 被保险人必须具体指定身故受益人，且新契约投保最多接受3个身故受益人的指定。 若被保险人指定3个受益人，必须注明各受益人的分配比例（分配比例必须以百分比的形式注明），且分配比例之和必须为100%。 身故受益人不可为被保险人本人。 证件号码必须顶格填写。 关系选择“其他”时须在后面的横线处填写具体的关系。 填写重点说明： 第8页/共20页 9 投保事项的填写规则 填写重点说明： 编码必须符合填写规则。编码为三位数字，代表险种之间的各种关系： A主险编码：首位数字表示主险的顺序号（不为零），后两位数字为零，例如100代表第一个主险 B附加险编码：首位数字与对应主险首位数字一致，末位数字为零，中间位数字为附加险的顺序号。 例如：110表示100主险下的第一个附加险， 210表示200主险下的第一个附加险。 交费年期：若“交费年期类型”选择“2按年限交”，则根据所投保的险种条款规定填写“具体的交费年限”；若“交费年期类型”选择“3交至某确定龄”，则根据所投保的险种条款规定填写具体的交至年龄” 。 保障年期：若“保障类型”选择“1终身”则此栏不填写；若“保障类型”选择“2按年限保”，则根据 所投保的险种条款规定填写“具体的保障年限”；若“保障类型”选择“3保至某确定年龄”，则根据 所投保的险种条款规定填写具体的保至年龄。 第9页/共20页 10 特殊事项的填写规则 投保分红型保险，必须选择红利领取方式，如投保人投保时未选择红利领取方式，则以累积生息 方式办理。 投保投资理财类保险，必须填写投资帐户名称及所占比例，及各帐户的分配比例（或追加保费分 配比例）之和必须为100%。 填写重点说明： 第10页/共20页 11 保险费自动转账授权书的填写规则 账户所有人姓名、签名及投保人姓名三者必须保持一致。 账户所有人必须授权签名及填写授权日期。 账号必须顶格填写。 填写重点说明： 第