培训教材车险.pptx

车险MIT支持 背景 在MIT平台建立车险专区，支持业务员在MIT平台上完成车险报价、投保和缴费的完整销售流程，以便实现业务员MIT开展车险业务。 功能简介 车险投保 投保进度查询 操作流程 1 MIT销售流程 上海、北京两家机构由于地方监管对中介业务管理规定，无法在MIT平台完成缴费及承保操作，但仍可支持保费计算和投保信息录入。 第1页/共23页 车险MIT流程与传统流程对比 2 MIT销售流程 传统销售流程 MIT销售流程优势： 销售流程方便快捷，现场报价投保，即刻刷卡缴费，提高销售效率 系统操作简单易懂，更具人性化的辅助功能（如车辆品牌选择、车辆信息自动提示等） 第2页/共23页 MIT二代-车险-功能入口 方式一：登录行销网站后，依次点击菜单“工作室”-“综合金融”-“车险”-“车险投保” 方式二：进入金领界面后，导航菜单中点击“综合金融”-“车险” 方式三：进入金领界面后，左侧菜单中点击“综合金融”-“车险” 3 第3页/共23页 流程 优势： 1、节省时间、交通成本：现场即可获得报价并投保交费，无需多次往返 2、录入简单高效：客户信息录入环节前置，系统自动带出客户信息，信息实现共享 3、提高销售效率：销售流程方便快捷，现场报价投保，即刻刷卡缴费，提高销售效率 线上流程 线下流程 车险销售方面：业务员可以通过MIT完成车险购买全部流程，一次面见客户即可完成从信息录入、获取报价到交纳保费的全部投保环节，减少往返次数，提高销售效率 4 根据当地政策补缴 三证：行驶证、驾照、身份证 3个工作日内交回，否则： 品质扣4分 收回手续费 停止提供新单证 可选产品组合： 商业险+交强险+车船税 交强险+车船税 商业险 第4页/共23页 1、选择“车险投保”，进入车险投保界面 2、填写车辆行驶城市，点击“立即报价”，进入车险投保平台 MIT二代-车险-功能入口 第5页/共23页 MIT二代-车险-基本信息录入 填写“基本信息”，选择“保险生效日期”，点击“继续报价” 基本信息提交后，系统会判断是否为平安续保客户，可按续保流程操作 新车需勾选，不填车牌号 选择保单生效日期 联系信息 第6页/共23页 MIT二代-车险-平安续保客户确认 录入证件号码，点击继续，确认续保客户 录入证件号码，确认续保客户身份 第7页/共23页 MIT二代-车险-平安续保客户确认 自动带出上年保险方案，可进行调整，点击进入下一步 第8页/共23页 MIT二代-车险-续保信息确认 自动带出上年投保信息，可进行修改调整，确认后点击进入下一步 点击进行修改 返回保费计算页面 第9页/共23页 MIT二代-车险-续保信息确认 自动带出上年投保的送单地址，可进行修改调整 浏览相应投保声明条款，选择“我同意” 确认后点击进入下一步 第10页/共23页 MIT二代-车险-续保支付保费 刷卡前 刷卡后 支付保费 Epos缴费支持以下银行借记卡：工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、招商银行、平安银行、交通银行、邮政储蓄、汇丰银行 直接选择“现在付款” 确保epos连接正常，选择“刷卡支付” 第11页/共23页 MIT二代-车险-基本信息录入 填写“基本信息”，选择“保险生效日期”，点击“继续报价” 新车需勾选，不填车牌号 选择保单生效日期 联系信息 第12页/共23页 MIT二代-车险-首保客户-车辆信息录入 车辆信息录入-输入车辆型号 选择“查找方式” 填写车辆型号、配置型号 填写发动机号、车架号 车辆型号输入框填写三个以上字符，系统会提示匹配的车型列表供选择 第13页/共23页 MIT二代-车险-首保客户-车辆信息录入 车辆信息录入-选择车辆品牌 如系统内无法找到匹配的车辆信息，请与您的综拓专员联系解决。 选择车辆品牌及配置信息 选择查找方式 填写发动机号、车架号 第14页/共23页 MIT二代-车险-首保客户-商业险报价 商业险报价 提交商业险信息，系统可能会给出购买建议，可选择“好”或“暂不需要” 三种套餐可供选择 可根据客户需求进行险种组合 第15页/共23页 MIT二代-车险-首保客户-交强险报价 交强险报价 可根据情况选择是否投保交强险 第16页/共23页 MIT二代-车险-首保客户-填写投保信息 填写投保信息 弹出客户选择页面 补充证件号码 填写详细地址 可直接使用行销网站已有的客户信息进行投保 第17页/共23页 MIT二代-车险-首保客户-确认投保信息 确认投保信息后，选择“我同意”，点击下一步 点击此处可打印投保信息 被保险人信息、车主信息、保险期限可更改 第18页/共23页 MIT二代-车险-首保客户-支付保费 刷卡前 刷卡后 支付保费 Epos缴费支持以下银行借记卡：工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、招商银行