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PAGE PAGE 1 运营业务知识-多选考试题 以下关于“集户通”业务的说法，正确的有哪些?（ ）“集户通”业务下各种分账核算的资金按照分设登记簿户的形式进行管理主账户余额变动与登记簿户的每笔交易具有对应关系每个登记簿户之间具有独立性，所有登记簿上的余额加总等于主账户的账户余额在登记簿户之间进行调账时，余额变动仅反映在登记簿户上，主账户余额不变以下关于Ⅱ、Ⅲ类户说法正确的有（ ）。自2018年1月10日起，同一银行法人为同一个人开立Ⅱ、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过5个。自2018年1月10日起，同一银行法人为同一个人开立Ⅱ、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过3个。当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记身份基本信息。个人在7日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当中止该账户所有业务。当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记身份基本信息。个人在7日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当对该账户予以销户。以下Ⅱ、Ⅲ类户使用要求说法正确的有（ ）。银行应积极引导个人使用Ⅱ、Ⅲ类户替代Ⅰ类户用于网络支付和移动支付业务，利用Ⅱ、Ⅲ类户办理日常消费、缴纳公共事业费、向支付账户充值等业务。银行为个人非面对面开立的Ⅱ、Ⅲ类户向本人同名支付账户充值的，充值资金可提回Ⅱ、Ⅲ类户，但提现金额不得超过该Ⅱ、Ⅲ类户向支付账户的原充值金额。Ⅱ、Ⅲ类户可以通过基于主机卡模拟（HCE）、手机安全单元（SE）、支付标记化（Tokenization）等技术的移动支付工具进行小额取现经银行面对面核实身份新开立的Ⅱ类户，消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计调整为2000元，年累计限额合计调整为5万元。须面签核实开户意愿的客户范围包括（ ）。申请开立基本存款账户的企业客户（指境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户）法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的单位客户注册地和经营地均在异地的单位客户其他开户行认为存在异常开户情形或需重点关注的客户对存在下列异常开户情形的企业，开户行应当拒绝为其开户（）被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所企业营业执照被注销、吊销企业存在久悬账户对单位身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位拒绝出示的有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的企业向银行申请开立基本存款账户的，开户银行需向（）核实企业开户意愿的真实性法定代表人单位负责人财务总监财务人员取消企业账户许可工作坚持的“两个不减、两个加强”原则是指（）企业开户便利度不减优化企业银行账户服务要加强风险防控力不减账户管理要加强企业开户资料不减违规处罚力度要加强取消企业账户许可后，需要面签核实的客户范围包括（）申请开立基本存款账户的单位客户申请开立基本存款账户的企业客户注册地和经营地均在异地的单位客户法定代表人或单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的单位客户企业办理基本存款账户开户，需提供哪些资料（）营业执照财务人员身份证件法定代表人或单位负责人身份证件法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书和被授权人的身份证件取消企业银行账户开户许可后，下列哪些账户核准制变为备案制（）境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户办理开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户企业在取消账户许可前已开立基本存款账户、临时存款账户的变更和撤销业务事业单位的基本存款账户的开立、变更、撤销社会团体的基本存款账户的开立、变更、撤销银行通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性时，应当在人行账户管理系统中准确录入（）等信息企业名称统一社会信用代码注册地地区代码开户行名称取消企业银行账户开户许可后，下列哪些账户由核准制变为备案制（ ）。境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户办理开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户企业在取消账户许可前已开立基本存款账户、临时存款账户的变更和撤销业务事业单位的基本存款账户的开立、变更、撤销社会团体的基本存款账户的开立、变更、撤销企业办理基本存款账户开户，需提供哪些资料（ ）营业执照法定代表人或单位负责人身份证件法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书和被授权人的身份证件法