结算业务操作规程（第一部分）.docVIP

PAGE - PAGE 1 - 招 商 银 行 结算业务操作规程目录（第一部分） TOC \o 1-5 \h \z 第一章　单位账户 1 第一节 单位客户及户口 1 第二节 账户管理 3 第三节 支取方式管理 18 第四节 久悬账户管理 19 第五节 账户年检 20 第二章　支票业务 22 第一节 基本管理规定 22 第二节 转账支票业务处理 23 第三节 现金支票业务处理 25 第四节 支票挂失业务处理 26 第五节 支票业务风险管理要求 26 第三章 汇兑业务 28 第一节 基本规定 28 第二节 汇出款项处理要求 28 第三节 汇入款项处理要求 31 第四节 撤销、退汇处理程序 32 第四章 银行汇票 34 第一节 基本规定 34 第二节 签发银行汇票的处理 35 第三节 兑付银行汇票处理 36 第四节 结清银行汇票处理 38 第五节 银行汇票未用退回、逾期付款处理 39 第六节 银行汇票挂失处理 40 第七节 丧失银行汇票付款或退款处理 40 第八节 有缺陷银行汇票的操作规定 41 第五章 银行本票 42 第一节 基本规定 42 第二节 银行本票签发处理 42 第三节 银行本票兑付处理 43 第四节 银行本票结清处理 44 第五节 银行本票退回、超过付款期限付款 45 第六节 银行本票的挂失处理 45 第七节 丧失银行本票的处理 45 第八节 依托小额支付系统办理银行本票业务 45 第六章 　商业汇票 48 第一节 基本规定 48 第二节 商业承兑汇票 49 第三节 银行承兑汇票 51 第四节 商业汇票贴现 56 第五节 商业汇票转贴现 58 第六节 商业汇票再贴现 59 第七节 风险提示 60 第七章　委托收款业务 63 第一节 基本规定 63 第二节 收款人开户行受理委托收款 63 第三节 付款人开户行付款 64 第四节 收款人开户行办理委托收款划回业务 66 第八章 托收承付 68 第一节 基本规定 68 第二节 托收承付业务处理要求 68 第三节 托收承付业务风险管理要求 77 第九章 国内信用证业务 78 第一节 基本规定 78 第二节 信用证的开立和修改 79 第三节 通知行通知信用证操作规定 82 第四节 受益人开户行对来单的操作规定 83 第五节 开证行对来单的操作规定 85 第六节 受益人开户行（含议付行）收到开证行划款操作规定 86 第七节 信用证注销 87 第十章　资信证明和询证 88 第一节 基本规定 88 第二节 资金证明的处理要求 88 第三节 询证的处理要求 89 第四节 资信证明和询证的风险管理要求 90 第十一章　 转账汇款的集中处理 91 第一节 基本规定 91 第二节 转账汇款业务的集中处理 91 第十二章 资金清算 93 第一节 同城票据清算 93 第二节 大额支付系统清算 96 第三节 小额支付系统清算 97 第十三章 查询查复和通知业务 100 第一节 基本规定 100 第二节 发出查询（通知）的处理 100 第三节 查复行发出查复的处理 102 第四节 查询行收到查复的处理 102 第十四章 协助执法机关查询、冻结和扣划银行存款业务 104 第一节 基本规定 104 第二节 协助查询存款业务 106 第三节 协助冻结存款业务 107 第四节 协助扣划存款业务 108 第五节 冻结、扣划特种存款和保证金的注意事项 109 第十五章 联行机构申请及票据书写规范 111 第一节 联行机构申请 111 第二节 人民币票据和结算凭证书写规范 112 附件1： 支付业务单据 114 附件1-1： 结算业务委托书 115 附件1-2： 支票（普通支票） 116 附件1-3： 现金支票 117 附件1-4： 转账支票 118 附件1-5： 进账单 119 附件1-6： 粘单 120 附件1-7： 挂失止付通知书 121 附件1-8： 银行汇