个人理财平时作业全文答案.docVIP

个人理财平时作业1 一、单选题: 　　1、在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑( A　　) 　　2、个人理财业务师建立在(　B　)基础之上的银行业务 　　3、如果就业率比较高，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，个人理财策略偏于配置更多的(　C　) 　　4、经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于(　D)行业 　　5、若预期市场利率下降，投资者应采取的措施为(　：C　) 6、来自客户方的妨碍理财业务开展的常见心理因素是(A) A.自我吹嘘 B.目标缺失 C.被动接受 D.自我设防 7、在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是（ B ）。 A．信托关系 B．合同关系 C．委托关系 D．供销关系 二、多选题: 1、对于个人而言，利率水平的变动会影响(　A,B,C,D,E　) 2、《中华人民共和国商业银行法》明确规定商业银行不得从事(　C,D　) 3、关于私人银行业务，下列说法正确的有(A,C,D,E) 　　B.不限于为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务。 　　C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到保存财富、创造财富的目标 　　D.核心是个人理财，实际是混业业务 4、以下哪些宏观经济政策措施会对个人理财产生影响(　A,B,D　) 5、预期未来经济增长比较快，处于景气周期，则应采取的个人理财策略有(　B,C,E　) 6、客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有(BCDE )。 7、属于客户理财需求短期目标的有（ C,D,E ） A、按揭买房B．子女的教育储蓄C．投资股票市场D．税务负担最小化E．控制开支预算 8、进行现金管理的目的在于(ABDE　　)。 9、下列关于理财目标对应正确的有（　BC　）。 A、启动个人生意----短期目标 B、休假----短期目标 C、建立退休基金----长期目标 D、按揭买房—中期目标 E、参加人寿保险----短期目标 10、个人银行理财产品的特点有（ ABCD ） A、收益稳定，风险较小；B、同质性 C、综合性 D、多样性 E、差异性 三、判断并说明理由 1、如果物价水平是处在变动之中的状态，则名义利率能够反映理财产品的真实收益水平 (　错误　) 理由： 2、综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类 (错误　) 理由： 3、在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应该买入对周期波动比较敏感的行业的资产，以获取经济波动带来的收益 (错误　　) 理由：在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应该增持储蓄产品 4、如果就业率比较高，社会人才供不应求，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，那麽个人理财应更多配置储蓄产品类资产。 (错误　　) 理由： 5、个人理财只需要从实际银行工作的人员在掌握。（ × ） 6、中国信用卡元年是2003年。（ 正确） 7、如果就业率比较高，社会人才供不应求，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，那麽个人理财应更多配置储蓄产品类资产。（ × ） 8、现在银行一年期定期存款利率为2.80%。（ × ） 9、银行理财产品收益=银行理财产品收入-银行理财产品支出。（ √ ） 四、简答题 1、个人理财的核心是什么？其过程包括哪些步骤？P2 2、折现现金流量的方法可分为那几个步骤？P14 3、个人利用银行理财有哪些好处？P50 个人理财平时作业2 一、单选题: 1、若预期市场利率下降，投资者应采取的措施为(C) A．增加银行存款 B．卖出手中外汇 C. 增持固定收益证券 D．出售手中股票 2、下列不属于财政政策工具的是 (B) 3、在经济处于扩张阶段时，个人和家庭应考虑减少配置(　　B) 4、与理财计划相比，私人银行业务更加强调(　D　) 5、若预计我国将出现持续的国际收支顺差，则投资者应做出的相应理财决策是(　C　) 6、金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式。下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是（ A ）。 A．深圳证券交易所 B．美国标准普尔公司 C．普华永道会计师事务所 D．天元律师事务所 7、投资者A欲投资于面值100元、期限为3年、票面利率8％、年付息一次的债券，并持有到期。若A预计获得10％的到期收益率，则A购买债券时的价格约为（ C ）元。 A．89．02 B．104．22 C．95．03 D．100．3 8、下列关于股票的理解，正确的是（