银行代理协议管理制度范文.docxVIP

银邮事业部银行代理协议管理制度 （修订版）下发层级： 发布时间：_9J编 码：ZYYY010827 每月扣除的绩效单独记账，其中50%于下月作为绩效发放相应员 工。 上报协议申请时出现协议执行日期早于双方负责人或授权代理人签 章并加盖公章之日的倒签现象，扣除发起人及直接责任人5%绩效，累计扣 除绩效最高不超过发起人及直接责任人的50% o 二、行政考核 出现如下问题，按照《行政管理制度》甲类执行。 （1）未经批示调整合作协议内容、条款、变更合同文本；与不具备 相应资质的渠道签订协议。 （2）审批手续不全，用印或超出印章使用范围用印。 出现如下问题，按照《行政管理制度》乙类执行。 （1）合同签订或履行中，未能发现对方签字有误、盖章伪造。 （2）起草、审核后的合同条款与法律法规相抵触。 （3）上报合同执行内容，缺项、漏报，导致主管领导决策错误。 出现如下问题，按照《行政管理制度》丙类执行。 （1）审核后的合同条款不严谨出现纠纷。 （2）审核合同时，未一次性将意见提全。 附则 （一）解释权 该制度由总公司银邮事业部负责解释说明。 （二）生效日期 本制度自发布之日起实施。 银邮事业部9 月 11 0 附件1: 协议审核台账ZYYYO1082701 上报 主体 上报 渠道 协 议 类 型 关键 词 费用 批复 时间 初 审 时 间 初审 意见 复审 时间 复审 意见 批复 同意 时间 协议 用印 进度 附件2： 协议报备台账 ZYY录 机构 渠道 协议种类 协议名称 起期 止期 出单 费/代 收付 （*元/ 笔） 手续费率％ 备 注 产品 名称 产品 名称 TOC \o 1-5 \h \z 制定目的2适用范围2 规范事项2一、协议责任2 二、协议种类及内容2三、合作意向3 四、协议文本及资质证件3五、协议初审4 六、问题签报拟定5七、代理用印流程5 八、协议审核台账6九、协议报备6 十、报备格式要求。6十一、协议归档7 十二、各环节时效要求7十三、到期提示及提示周期7 十四、其他7考核条款8 一、绩效考核8二、行政考核9 （一）解释权9 （-）生效日期9 制定目的 为规范我司协议管理规范化、制度化、科学化，提高渠道协议准入工 作效率，特制定本制度。 适用范围 本制度所指协议为银行代理保险业务合作协议，我司与银行代理合作 机构包含：国有银行、商业银行、股份制银行、城商银行、农商银行、外 资银行等金融机构的总分机构。所签署协议涵盖且不止于我司与合作机构 建立兼业代理合作关系、代理我司保险产品等事项所签署的《全面业务合 作协议》、《兼业代理协议》、《产品协议》、《银保通协议》、《批量 代收付协议》、《保单质押贷款协议》等与代理业务直接相关的协议。 规范事项 一、协议责任 各二级机构设立协议管理岗，负责分对分协议的审核、上报、修改、 反馈、用印及归档等工作，负责自双方达成合作意向至协议用印完毕等各 项流程的跟进。 总部设立单独的协议管理岗，职责事项如下： 分公司协议岗人员上报0A用印协议的相关内容进行复审，以及各分 公司协议用印流程的各项跟进和总分公司协议归档统计工作； 总分公司合约管理的各项工作进行复审及把关； 3 .统计各机构产品准入情况及各渠道协议签署情况； 制定部门协议审核流程，并对机构新员工进行协议上报、审核、用 印等流程的指导。 协议用印流程完毕后，按公司《合同管理办法》由印章中心统一交付 档案室归档。 二、协议种类及内容 《全面业务合作协议》：主要对协议双方合作事项及内容，业务开 展等进行约定，属框架类协议，无代理手续费及其他费用的具体约定。 《兼业代理协议》：约定保险代理销售的合作细则、责任归属及反 洗钱、客户信息真实性管理等事项。《兼业代理协议》与《产品协议》可 合并签署。 《产品协议》：约定代理保险产品及手续费率比例，结算信息、结 算方式等。 《银保通协议》：银保通业务合作内容及费用约定。 《批量代收付协议》：银保通实时交易约定，目前多数渠道不涉及 批量交易。 《保单质押贷款协议》：质押止付各环节流程及双方权利义务的约 定。 7 .其他合作协议。 三、合作意向 总对总合作，由总公司银邮渠道与行方达成合作意向，商讨重点合作 事项并确定相关产品、费用等政策； 分对分合作，在总对总协议基础上，由分公司与银行达成合作意向， 商讨重点合作事项，确认费用政策。 四、协议文本及资质证件 为了防范风险，在与银行建立代理关系、签署代理协议时，建议使用 公司提供的统一代理协议模版。如银行要求使用非我司标准代理协议（银 行方提供的协议模板），则必须严格审核对方协议是否具备银邮监要求的 必须条款，商务条款是否与前期沟通一致，完成协议比对后，一并按照协 议审核流程报审、用印执行。同时在准入阶段，收集合作渠道兼业代理许 可证信息