支付系统业务流程梳理.pptVIP

* 支付系统业务流程梳理 支付系统业务总流程图 * * 机构管理 业务准入 清分清算 创建交易 交易确认 结算 汇报东方有线 系统维护 报表管理 机构管理流程 * * 企业角色 清算人员 研发人员 确定业务类型 不定期；5M 配置机构交易码 权限 不定期；10M 配置收银台机构 MD5密钥 不定期；2-3H 配置机构所支持 的支付渠道终端 列表 不定期；5M 配置机构清算交 易码 业务准入 正常运营 不定期；15M 配置机构帐户信 息 不定期；5M 定义机构号 不定期；1.5H 配置清结算参数 脚本执行 脚本执行 后台操作 后台操作 脚本执行 每新增一家机构需要配置一次，配置结算周期、机构费率和结算凭证 李媛 张慧 付焕莹 束毅 束毅 付焕莹 付焕莹 付焕莹 手工完成 系统完成 交易确认流程 * * 机构正常上线并发生交易 下载对账文件并保存到指定路径 每天；1H 对账文件格式 转换 每天；0.5H 上传对账文件到 指定路径 每天 系统生成差错、差 异数据 第二天系统自动挂起 待确认差异 不定期；5M 复核操作结果 每天；0.5H 差错确认 每天；0.5H 核对对账结果 待处理差错 手工完成 系统完成 上传是否成功 每天；5M 系统生成平交易 线上差错 处理操作 成功 企业角色 清算人员-李媛 研发人员-付焕莹 不定期；1D 研发查找原因并 解决 通过查询订单、交易等确认差错 每天；0.5H 生成《差异数据 登记表》 每天；0.5H 获取对账文件 每天 系统自动对账 失败 每天；0.5H 生成《业务数据 周汇总表》 每天；0.5H 生成《试算平衡 表》 每天；0.5H 生成《付费通公 共事业费结算报 表》 每天；0.5H 生成《业务数据 统计表》 夏宁 线下差错 处理流程 夏宁制单、李媛复核、张慧审批，财务入账用 不定期；5M 次日差错处理 确认 夏宁 获取支付渠道对账文件 * * 序号 支付渠道 对账文件下载方式 对账文件格式转换 对账方式 1 邮储银行 后台下载 上传FTP转换 导入系统指定路径，系统对账 2 联动优势 后台下载 手工转换，文件后缀名CSH改为00B10500 导入系统指定路径，系统对账 3 微支付 后台下载 无需转换 导入系统指定路径，系统对账 4 付费通 FTP下载 上传FTP转换，研发合并 导入系统指定路径，系统对账 5 东方汇融 专线下载 先改文件名，再上传FTP转换 导入系统指定路径，系统对账 6 瑞高 对方上传对账文件至支付后台 无需转换 系统自动对账 7 银联无卡代扣 系统自动获取 无需转换 系统自动对账 8 账单系统 支付系统后台下载 上传FTP转换 / 线下差错处理流程 * * 每天；5M 审批差错处理申 请单 每天；10M 复核差错处理申 请单 手工完成 系统完成 企业角色 清算人员-李媛 系统生成平交易 每天；1H 制作差错处理申 请单 李媛 段张敏 张慧 每月；1H 单据整理装订归 档 李媛 1800笔/年 线上差错处理流程 * * 不定期；5M 填写退款申请单 补销 不定期；5M 支付系统后台进 行退款操作 每天；0.5H 传真退款申请单 不定期；5M 后台申请退款 退款 手工完成 系统完成 每天；5M 支付系统后台 进行补销操作 不定期；1-2D 与对方确认退款 企业角色 清算人员-李媛 研发人员-周旭顺 不定期；5M 后台申请退款 不定期；5M 支付系统后台进 行退款操作 不定期；5M 差错单给研发 不定期；5M 财务通过网银退 款 不定期；5M 差错单给财务 不定期；5M 研发手动数据库 改卡余额 不定期；5M 填写退款申请单 不定期；5M 敲业务章 不定期；5M 快递给东方汇融 不定期；5M 支付系统后台进 行退款操作 不定期；1-3D 与对方确认退款 根据对方确认时间进行系统操作 支付渠道判断 联动优势 微支付 申付卡 数字电视卡 邮储银行 东方文化卡 完成线下差错处理流程 财务人员-魏洁敏 不定期；5M 跟踪退款结果 结算流程 * * 企业角色 清算人员 财务人员-魏洁敏 每天；15M 银行端下载交易 数据 每天；0.5H 生成凭证 每天；0.5H 以对账文件核对 凭证 凭证交易金额和银行出入金额是否一致 不定期；5M 以银行出入金额