银行业法律法规与综合能力复习题(四卷)及答案.docxVIP

PAGE2 / NUMPAGES2 银行业法律法规与综合能力复习题(一) 总分：100分 考试时间：90分钟 注意事项： 仔细查看答题卡正反面，如出现字迹模糊、行列歪斜或缺印、破损、有褶皱等现象，要立即向监考老师报告。 作答有误需重新作答时，尽量避免使用橡皮擦除，以防卡面破损，个别错误可用正确的删除和修改符号进行修改；不准修改答题卡上的题号，否则答案无效。 考试结束信号发出后，考生须立即停笔，待监考员收齐检查无误，根据监考员指令依次退出考场。 一、单项选择题（每小题2 分，共 40分） 1、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是（ ）。 A、熟知向客户推荐的产品 B、银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险 C、熟知与自身岗位相关的有关法规 D、熟知业务处理流程 2、下列关于汇率的表述，错误的是（）。 A、在自由外汇市场上买卖外汇的实际汇率被称为浮动利率 B、汇率是两种不同货币之间的兑换价格 C、汇率实际上是把一种货币单位表示的价格“翻译”成用另一种货币表示的价格 D、国际上，各国一般都用美元当做制定汇率的主要货币 3、由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票是（）。 A、A股 B、B股 C、H股 D、N股 4、现行的《金融机构反洗钱规定》由中国人民银行制定并自（　　）年1月1日起实施，原2003年1月3日颁布的《金融机构反洗钱规定》同时废止。 A、2004 B、2005 C、2006 D、2007 5、下列关于定金和订金的表述中，错误的是（ ）。 A、定金是一种担保方式，而订金不具有担保功能 B、定金具有预付款性质 C、收受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金 D、订金的数额可由当事人之间自由约定 6、在最初资金提供者和最终资金使用者之间进行债权债务关系转换活动的中介机构通常是（ ）金融机构。 A、契约型 B、间接 C、调控型 D、直接 7、政策性金融机构的资金来源不包括（ ）。 A、活期存款 B、发行债券 C、政府拨款 D、中央银行借款 8、关于商业银行资本的描述，正确的是（　　）。 A、银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和 B、经济资本是一种完全取决于银行盈利大小的资本 C、商业银行的会计资本等于经济资本 D、监管资本是商业银行必须持有资本的最低要求 9、某银行从业人员在得知一位重要客户的亲属正在找工作，于是就动用关系为其联系了工作。这种做法（　　）。 A、如果不使客户感到一定要有业务成交义务的话是可以的 B、没有涉及金钱来往．没有不妥 C、如果近期没有业务交易．可算作朋友间的友好往来 D、属于行贿 10、以下不属于由人员引起的操作风险的是（　　）。 A、关键人员流失 B、违反用工法 C、外部人员犯罪 D、劳动力中断 11、至2012年上半年，由于国际大宗商品价格上涨，导致我国重要原材料和中间产品的价格持续上涨，由此而引起的通货膨胀属于（ ）通货膨胀。 A、需求拉上型 B、结构型 C、成本推动型 D、供求混合型 12、下列不属于商业银行公司贷款中房地产贷款的是（　　）。 A、土地储备贷款 B、个人住房贷款 C、房地产开发贷款 D、商业用房贷款 13、下列关于公司资本制度的表述，错误的是（ ）。 A、《中华人民共和国公司法》允许公司资本的分批缴纳 B、股票发行价格不得高于票面金额 C、非货币出资不得高估作价 D、公司资本不得任意变更 14、银行要按照（）原则对信贷资金的投向、金额、期限、利率等贷款内容和条件进行最终决策，逐级签署审批意见。 A、审贷独立、分级审批 B、审贷分离、分级审批 C、审贷独立、逐一审批 D、审贷分离、逐一审批 15、关于合同生效要件的说法，不正确的是（　　）。 A、至少有一方当事人具有相应的民事行为能力 B、当事人意思表示真实 C、合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益 D、合同标的须确定和可能 16、监事会是商业银行的内部（　　），对股东大会负责。 A、执行机构 B、决策机构 C、监督机构 D、管理机构 17、（　　）是指与投保人订立保险合同，并按照合同约定承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。 A、保险人 B、投保人 C、被保险人 D、受益人 18、商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为（）。 A、系统风险 B、非系统风险 C、合规风险 D、道德风险 19、下列关于仲裁的说法，不正确的是（ ）。 A、没有仲裁协议，一方申请仲裁的，仲裁委员会不予受理 B、当事人达成仲裁协议，一方向人民法