供应链金融现状及未来发展方向与案例介绍.pptxVIP

供应链金融 现状及未来发展方向 与案例介绍 2017.11第1页，共59页。内容：一、供应链金融的概念与内涵供应链金融模式二、供应链金融风险及案例三、四、供应链金融未来发展第2页，共59页。一、 供应链金融的概念与内涵供应链金融概念的产生 供应链金融在“供应链”概念产生之前被称之为“物流金融”、“贸易金融”等，事实上这些都是供应链金融的单元产品。 金融和物流的结合可以追溯到公元前2400年，当时的美索布达米亚地区就出现了谷物仓单。第3页，共59页。一、 供应链金融的概念与内涵 随着银行、期货等行业的发展，20世纪初，沙俄的“谷物抵押”贷款，成为现代物流金融的雏形。早在1916年，美国以政府为基础，颁布了仓库存贮法案，建立起一整套为家庭式农村融资的“仓单质押”系统规则。艾森斯塔特（1966）等总结了现代物流金融中存货质押融资和应收账款融资业务的法律氛围、业务模式、仓储方式、监控方式和流程；鲁特贝里（2002）以UPS为例介绍了现代物流金融创新模式的主要特征；第4页，共59页。一、 供应链金融的概念与内涵20世纪20年代到30年代中期，规模较大的银行纷纷建造本行所属的仓库，或寻求租房改做仓库。（上海苏州河两岸的银行监管仓库）（如四行仓库）90年代初，以深圳发展银行、广东发展银行为代表的一些国内商业银行，开展了以动产质押融资为主的业务模式，推动了物流金融的发展。问题：中外 物流\供应链金融主要推进力量区别？第5页，共59页。一、 供应链金融的概念与内涵第6页，共59页。一、 供应链金融的概念与内涵产生背景——中小企业融资难中小企业融资的阶段性需求：创业期，成长阶段，成熟阶段。融资存在问题：渠道单一，内源融资占比过大；直接融资渠道条件苛刻；中小企业难以获得信贷支持；在一定程度上依赖非正规金融借贷渠道。原因：企业经营风险；借贷双方信息不对称；抵押担保能力不足；金融体制呈现出高度集中和垄断；资本市场体系尚不完全；贷款管理成本高；信用担保体系不健全。中华人民共和国物权法》 2007年10月1日正式实施，在动产担保物权制度方面取得许多历史性突破。第7页，共59页。一、 供应链金融的概念与内涵概念的提出 物流金融是银行和第三方物流服务提供商在供应链运作的全过程向客户提供的结算和融资服务的服务过程，也可以理解为借助物流企业的帮助而开展的企业融资服务，即物流企业参与下的存货与应收帐款融资。供应链金融就是以核心企业为出发点，基于供应链链条的交易关系和担保品，在供应链运作过程中由银行等金融机构向客户提供的融资、结算和保险等综合金融服务。供应链金融最大的特点就是围绕核心企业，利用中小企业与核心企业的贸易关系及衍生担保品（例如订单、应收账款等）提供的信用支持，为供应链资金薄弱环节（中小企业）提供融资服务，解决供应链资金失衡问题。第8页，共59页。一、 供应链金融的概念与内涵运作主体 物流金融主要涉及三个主体：物流企业、金融机构和贷款企业（客户）。贷款企业是融资服务的需求者；物流企业与金融机构为贷款企业提供融资服务。 供应链金融主要涉及四个运作主体：金融机构、核心企业、上下游企业、物流企业。其中核心企业和上、下游企业是融资服务的需求者，金融机构为融资服务的提供者；物流企业仅作为金融机构的代理人或服务提供商为贷款企业提供仓储、配送、监管等业务。服务对象 物流金融是面向所有符合其准入条件的中小企业，不限规模、种类和地域等； 供应链金融是为供应链中的上、下游中小企业及供应链的核心企业提供融资服务。第9页，共59页。一、 供应链金融的概念与内涵担保及风险 开展物流金融业务时，中小企业以其自有资源提供担保，融资活动的风险主要由贷款企业产生。 供应链金融的担保以核心企业为主，或由核心企业负连带责任，其风险由核心企业及上下游中小企业产生；供应链中的任何一个环节出现问题，将影响整个供应链的安全及贷款的顺利归还，因此操作风险较大。但是，金融机构的贷款收益也会因整条供应链的加入而随之增大。异地金融机构的合作程度 物流金融一般仅涉及贷款企业所在地的金融机构；对于供应链金融，由于上、下游企业及核心企业经营和生产的异地化趋势增强，因而涉及多个金融机构间的业务协作及信息共享，同时加大了监管难度。第10页，共59页。二、供应链金融模式供应链金融1.0-传统供应链金融模式：指线下模式，包括供应链金融概念产生之前的各种单元产品，如基于存货质押的物流金融、基于贸易关系的贸易金融等。供应链金融2.0-线上供应链金融模式：随着电子信息、互联网技术的成熟与普及，把传统的线下供应链金融搬到了线上，引入第三方信息平台，让核心企业“1”的数据和银行完成对接，从而让银行随时能获取核心企业和产业链上下游企业的仓储、付款等各种真实的经营信息。在互联网+的推动下，标志着供应链金融3.0时代的来临，颠覆了过往以融